Счет на компанию в европейском банке

Хочу описать ситуацию, с которой наверняка многие знакомы.
С самого начала...
Есть ресурс, хотим продавать доступ к нему буржуям.
Буржуи готовы платить кредитками, 70% из которых – Виза.
Для приема платежей на сайте нужна третья сторона – биллинг.
Некоторые биллинги работают только с юрлицами. Причем, чтобы принимать Визу, компания должна быть зарегистрирована либо в США, либо в ЕС (точнее, в стране из списка Visa EU region). И принципал должен быть гражданином страны ЕС.
Берем компанию в ЕС - офшорку с мин. затратами на содержание или мин. налогами, плюс номинальный директор.
Теперь нужен счет в банке на компанию. Где может быть расположен банк? Тут мнения биллингов расходятся. Но по мнению пары крупных биллингов банк также должен быть в зоне ЕС. Спорить не приходится.
Банки типа Фета и Финекса предлагают агрегированные счета, а нам нужен нормальный счет, где бенефициаром будет значиться наша компания, а не чужая контора с дополнительным аккаунтом.
Теперь, Прибалтика на данный момент отпадает полностью. Счет открыть еще реально, но нет никакой гарантии, что его не закроют через несколько месяцев, увидев откуда идут платежи. Почему не годится Швейцария ? - большинство европейских банков требуют наличие мин. депозита на счете в размере от 5000 евро – и это самые скромные банки.
Я не вижу иных вариантов, кроме чешских, венгерских и кипрских банков.
Далее, такие заморочки.
Например, все кипрские банки требуют рекомендации из других банков (от клиентов этого банка, от адвокатских контор), а значит, открыть в них счет можно только через посредника, который обо всем договорится и даст за нас гарантии.
Дальше вообще встает вопрос – действовать ли самостоятельно или пытаться открыть счет через посредника.
По результатам моей переписки с 32 банками могу сказать - почти все банки требуют раскрытия схемы ведения бизнеса, источников дохода, копии договоров, по которым будут перечисляться средства, или копии инвойсов по каждому входящему платежу, как минимум – ссылку на договор и название услуги/товара, иногда – нотариально заверенные копии паспортов владельца и директора компании (что затруднительно, т.к. директор номинальный), и даже решение совета директоров о необходимости открытия счета именно в этом банке (лоялбанка). Часто просят копии коммунальных платежей или банковской выписки владельца и, что хуже, директора компании.
Само собой, нужно лично посетить банк (за редким исключением), но если говорить о Чехии, то это приемлемо.
Да, еще для компании старше 3 лет (а в некоторых банках – старше 1 года) требуется certificate of goodstanding, который стоит дополнительных денег.

Чую, что есть дырки в этом тупике, что я где-то что-то упустил. Вот и скажите, есть ли надежные варианты открытия счета? Если посредники – то кого вы посоветуете. Я писал в 24 разные конторы, но наугад выбирать не хотелось бы.

dp писал:

Банки типа Фета и Финекса предлагают агрегированные счета, а нам нужен нормальный счет, где бенефициаром будет значиться наша компания, а не чужая контора с дополнительным аккаунтом.

зачем?
а вообще, конечно, количество проделанной работы и заспамленных контор и банков впечатляет

У вас фирма где открыта ? Там счёт и открывайте. Потому что заграничной фирме открыть счёт в другой стране - это гемор ещё тот.

что мешает подрубить русский биллинг и гнать бабло на русскую фирму?

А что за русские биллинги, которые процессят визу в адалте ?

Core писал:

зачем?

А что, разве ЦЦбилл с Эпохой шлют ваеры на фет и финекс?

P.S. Топикстартер, Фет и Финекс банками не являются.

GDV писал:

У вас фирма где открыта ? Там счёт и открывайте. Потому что заграничной фирме открыть счёт в другой стране - это гемор ещё тот.

Допустим заграничной фирме из страны Еврозоны (за исключением Гибралтара и Великобритании с их нерезидентными компаниями) больших трудностей открыть счет в другой стране Еврозоны не составляет. А вот в случае с вышеназванными Гибралтаром и Великобританией проблемы возникнуть могут.

Mika писал:

А что, разве ЦЦбилл с Эпохой шлют ваеры на фет и финекс? P.S. Топикстартер, Фет и Финекс банками не являются.

а вы их спрашивали?

Core писал:

а вы их спрашивали?

Лично мы не спрашивали, однако знакомые утверждают, что ваеры шлются исключительно на счета, где имя счета совпадает с именем зарегистрированной компании. Буду только рад, если кто-то располагает точной информацией, а не предположениями и слухами

Цитата:

У вас фирма где открыта ? Там счёт и открывайте.

У меня Гибралтар, так что не пойдет.

Mika писал:

ваеры шлются исключительно на счета, где имя счета совпадает с именем зарегистрированной компании.

Именно так. Возврат ваера будет:
Reason For Return *** unable to apply due to incorrect beneficiary name and acct number ***

Я допускаю, что кому-то повезло, и биллинг почему-либо стал слать деньги на его счет в фете или финексе. Когда-то повезло мне - я долго тянул со счетом для ццбилла, а потом внаглую дал им свой личный банковский счет, и они до сих пор шлют деньги на него, хотя это и противоречит правилам.
Но есть ведь и другие биллинги, которые хочется поюзать. Эпоха, например, сразу сказала, что владельцем счета должна быть компания, на которую регистрируется субмерчант у них.

И где всё ж открыть счет на скромную гибралтарскую контору?
Я могу сменить компанию - взять не Гибралтар. Просто в Евросоюзе он самый дешевый. Ну тогда насоветуйте связку компания-счет.

Благодарствую.

Открывай фирму в чехии и счет там же, за все порядка 3к евро уйдет. Правда придется платить налоги и вести бугалтерию. Бонус - бизнес виза в шенген.
Свяжись с Curator- ом.

dp писал:

И где всё ж открыть счет на скромную гибралтарскую контору?

На Кипре пробовали?

Paxan писал:

Открывай фирму в чехии и счет там же, за все порядка 3к евро уйдет. Правда придется платить налоги и вести бугалтерию.

Если бы все было так просто...

Mika писал:

Если бы все было так просто...

Это не сложно, займет время только получение визы, что зависит от консульства. А открыть фирму и счет - есть люди, помогают.

Да я не про визу, открытие фирмы и счета. А про использование чешских компаний для нужд топикстартера.

Могу предложить свой оффшор счет с Латвийским банк счетом. за лояльный процент можем отмывать деньги через наши счета.

Дак, на сколько я понял топикстартера, ему не мыть бабло, а платежи по кредиткам принимать надо.

Mika писал:

Да я не про визу, открытие фирмы и счета. А про использование чешских компаний для нужд топикстартера.

и в чем проблема?

Core писал:

и в чем проблема?

Если охота тему развить, стучи в аську. Здесь у меня нет желания обсуждать плюсы и минусы.

Mika писал:

На Кипре пробовали?

Нет, не пробовал. Нужен посредник, который поможет.

Насчет Чехии...

Цитата:

Правда придется платить налоги и вести бугалтерию.

Вот это самое главное. Моя профитабилити резко упадет от таких расходов.
Mika, вы это имели в виду, говоря о чешских конторах?

dp писал:

почти все банки требуют раскрытия схемы ведения бизнеса, источников дохода, копии договоров, по которым будут перечисляться средства, или копии инвойсов по каждому входящему платежу, как минимум – ссылку на договор и название услуги/товара, иногда – нотариально заверенные копии паспортов владельца и директора компании (что затруднительно, т.к. директор номинальный), и даже решение совета директоров о необходимости открытия счета именно в этом банке (лоялбанка). Часто просят копии коммунальных платежей или банковской выписки владельца и, что хуже, директора компании.

На данный момент наверно правильнее будет не "почти все", а просто "все".
Любой банк просит заполнить анкету, где просят указать род деятельности, партнеров,
обороты.. ну вобщем все что ты перечислил. Это имхо нормально. Даже если будешь открывать
счет через посрединка, то все равно надо будет заполнять такую анкету, разве что посредник
может помочь с этим.

dp писал:

Да, еще для компании старше 3 лет (а в некоторых банках – старше 1 года) требуется certificate of goodstanding, который стоит дополнительных денег.

Те банки, с которыми я работал, требуют этот сертифика ежегодно, начиная со второго года.
Это обсолютно нормально, т.к. это хоть как-то подтверждает, что компания еще жива. Редко,
бывает достаточным показать копию проплаченного инвойса за продление компании, но это
скорее исключение. Обычно просят именно certificate of goodstanding. Обычно его цена
в разы меньше стоимости продления компании. Во всяком случае для Гибралтара это так.

По поводу прибалтийских банков могу сказать следующее - если хотите нормальной работы с ними,
то указывайте в анкетах настоящий род деятельности. Если счет не откроют, то это произойдет
сразу и не будет сюрпризов через 1-2-3 итд месяцев. А если укажете одно, а будете заниматься
другим, то чего же на банк то обижаться, что они узнав это, закрывают счета? Можно
же написть, что занимаетесь е-коммерцией или продажей интеллектуальной собственности,
на которую имеете все права, тем более что в ЕС порно НЕ запрещено, а в Латвии даже вышел
закон в 2007, который вполне конкретно определяет, что можно продавать, а что нет.

Вот вроде все что хотел сказать, всем желаю успехов в бизе.

Виды деятельности, раскрывать в какой-то степени придется, где-то больше, где-то меньше, посещение банка не обязательно, что касается кипра, то без реккомендации итродьюсера вам не обойтись а в остальном кипр очень хорошо работает с оффшорами, и вообще не обязательно открывать счет там же где и компания зарегистрирована, ничего сложного и страшного в этом нет. Проще всего счет на кипре открывается и в прибалтике (обе хорошо с офшорами работают), сложнее в швейцарии, австрии и др. европейских странах. Но впринципе все возможно.