Снова о законе об новых требованиях к идентификации клиентов

Хочу разобрать еще раз уже упоминавшийся в этом форуме закон об ужесточении требования к идентификации клиентов банков
http://www.gazeta.ru/2006/10/18/oa_220711.shtml

Не ясным для меня остается вопрос - если я по безналу перевожу деньги (более 1000евро.) со своего счета в одном банке на свой счет в другом это попадает под новый закон?

Если я снимаю с карты через кассу (не банкомат) 2 раза по 750 евро, допустим, это попадает под дейстиве закона? А если 1500?...

Это касается только индентификации клиентов и больше ничего, почитай на банкирру обсуждалось.

Anycall писал:

Если я снимаю с карты через кассу (не банкомат) 2 раза по 750 евро, допустим, это попадает под дейстиве закона? А если 1500?...

через какую кассу? у них только в банкоматах можно снимать и в магазинах платить.

zJ: спасибо, буду искать.

color:
в сбербанке, где у меня счет, евро выдают только в кассе, банкомат исключительно рублевый. вот мне и интересно, если разумнее снимать до 30000 за раз, то я могу снять несколько раз у операциониста без привлечения внимания?

Anycall писал:

zJ: спасибо, буду искать. color: в сбербанке, где у меня счет, евро выдают только в кассе, банкомат исключительно рублевый. вот мне и интересно, если разумнее снимать до 30000 за раз, то я могу снять несколько раз у операциониста без привлечения внимания?

не снимешь ты с карты епасса через оператора.

да и зачем евро снимать с долларовой карты? :-/ не выгодно это

color: вроде топикстартер нигде не писал про епасс ;)

я так понимаю у него счет (карточный?) в евро, на который поступают ваеры в евро, и снимать он хочет в евро...

в принципе есть банкоматы в Москве которые выдают евро, МДМ например, наверняка еще какие то.

Kors: Да, у меня Снорас и Сбербанк, счета в евро. Процентов за снятие и конвертацию вообще никаких платить не хочется, поэтому снимаю непосредственно в сбербанке у операционистки. Вышеозначенные вопросы соответственно и назрели, не грядет ли проблем с безналичным переводом между моими счетами и кончно про снятие денег с карты.

Да и немного не в тему, но новую начинать не хочется. Какие по максимуму проблемы мне могут "светить" если бизнес у меня в сети (примерно - продажа доступа к клипартам, без эротики и т.д., клипарты свои), оборот не большой. Юр. лица пока нет.

Незаконное предпринимательство - раз.
Уклонение от упалты налогов - два.
В сумме до 2х лет думаю максимум.

color писал:

не снимешь ты с карты епасса через оператора.

Это почему же?
Нал выдают с таким же успехом, как и по другим картам.

Anycall писал:

Да и немного не в тему, но новую начинать не хочется. Какие по максимуму проблемы мне могут "светить" если бизнес у меня в сети (примерно - продажа доступа к клипартам, без эротики и т.д., клипарты свои), оборот не большой. Юр. лица пока нет.

не слушай zJ - он наверное шутит ;)
если оплату принимаешь на свой счет в Снорасе - врядли проблемы _тут_ будут, вот только надо по идее в налоговую сообщать о счетах в загранбанках (если это опять не отменяли...)

Kors: Спасибо за мнение, надеюсь, что никому до меня дела не будет Хотя подробнее хотелось бы узнать о законах распостраняющихся на мою деятельность.

И остался неясным для меня момент снятия. Если вы представляете - когда ты снимаешь деньги через операциониста в сбербанке это выглядит следующим образом - даешь девушке в окошке карточку, она дает приблуду для введения пин-кода, ты говоришь сумму и она выдает металлическую бляху, с которой ты идешь в кассу. Будет наверное для нее забавно, если я попрошу 2-3 раза эту операцию проделать Так надо ли или можно больше 30000 руб. в эквиваленте снимать с карты и без отражения этой операции для налоговой или кого-то там еще?

Anycall писал:

Будет наверное для нее забавно, если я попрошу 2-3 раза эту операцию проделать Так надо ли или можно больше 30000 руб. в эквиваленте снимать с карты и без отражения этой операции для налоговой или кого-то там еще?

я раньше снимал иногда в ВТБ с их карты через кассу по $1к+ т.к. у них часто в банкоматах только 20ки были - лимитов на снятие через кассу как я понял нет (по крайней мере у них тогда не было)

а если ты про то что снятие более 30т.р. посчитают - то снимай тогда меньше но лучше в разных отделениях. кстати, возможно там еще не только разовые операции на 30т.р. - а в течении какого-то срока...

Недавно вроде разобрались здесь, что статьи в газете.ру и пр. про новое указание ЦБ - хуйня, высосаная журналистами из пальца, чтобы закошмарить читателя Речь в этом указании идет о том, чтобы не проводить идентификацию при некоторых видах платежей до 30 тыс., например, коммунальных. При остальных банковских операциях идентификация как проводилась, так и проводится. Снятие денег на банкомате банковской операцией не является.

WME писал:

Это почему же? Нал выдают с таким же успехом, как и по другим картам.

У меня карта 4/08/2006 через POS-терминал не снимается, отписал в супорт епаса было - сказали только через АТМ

Интересное обсуждение на банкире.
xttp://dom.bankir.ru/showthread.php?t=60777
Рекомендую прочитать весь раздел.

Anycall писал:

Kors: Да, у меня Снорас и Сбербанк, счета в евро. Процентов за снятие и конвертацию вообще никаких платить не хочется, поэтому снимаю непосредственно в сбербанке у операционистки. Вышеозначенные вопросы соответственно и назрели, не грядет ли проблем с безналичным переводом между моими счетами и кончно про снятие денег с карты.

Я не хочу пугать, но:
- С**рас - практически русский банк
- к комитет по отмыву твои данные уже ушли.

Делай выводы.

piskin:
Не уверен... Недели 2 назад они заинтересовались источником средств, исключительно по телефону объяснил им, что сдаю фотостудию в аренду и никаких документов не потребовали, сказали все ок, спасибо за понимание, удачного Вам дня.

piskin писал:

Я не хочу пугать, но: - С**рас - практически русский банк

по моему главное - не то какой национальности владельцы - а в какой юрисдикции банк работает. с каких пор литовский банк должен подчиняться инструкциям ЦБ??

piskin писал:

Я не хочу пугать, но: - С**рас - практически русский банк - к комитет по отмыву твои данные уже ушли. Делай выводы.

По словам главы КФМ (как его должность х.з.) к ним в комитет поступает ежедневно 10 тыс сообщений о подозрительных сделках, из них проверке подвергается около ста;)