Очередное ужесточение требований Центробанка

В рамках борьбы с отмыванием, Центробанк ужесточает требования к идентификации клиентов банков. С 30 октября кредитные организации будут обязаны сообщать в Росфинмониторинг обо всех операциях на сумму от 30 тыс. рублей. Валюта расчета значения не имеет. Обо всех таких операциях банкиры обязаны в течение одного рабочего дня сообщать в Росфинмониторинг, а если в течение семи дней не удалось собрать всю необходимую информацию, известить об этом «в порядке, установленном Банком России».
Идентифицировать клиента и выгодоприобретателя будет необходимо также при операциях с наличными средствами с использованием программно-технического оборудования, электронных кассиров, банкоматов и других программно-технических комплексов независимо от размера операций.
Подробнее здесь - http://gazeta.ru/2006/10/18/oa_220711.shtml. В «Вестнике Банка России» материал будет доступен через месяц.
Они ебанулись

Вот блин, ну чего им не живется спокойно
Лишь бы чего-нибудь придумывать все время...

Оффтопик: http://gazeta.ru/2006/10/18/oa_220711.shtml - 404 not found

хуево.
хоть уезжай отсюда.

[quote="bukvoedka"]http://gazeta.ru/2006/10/18/oa_220711.shtml - 404 not found

http://gazeta.ru/financial/

QweQ писал:

Идентифицировать клиента и выгодоприобретателя будет необходимо также при операциях с наличными средствами с использованием...банкоматов

Бред какой-то.. И как это планируется сделать? Банкомат будет паспорт спрашивать чтоли?
Или приставить к каждому банкомату по клерку? =)

а не заебутся ли они собирать информацию по каждому случаю

kodek писал:

Бред какой-то.. И как это планируется сделать? Банкомат будет паспорт спрашивать чтоли? Или приставить к каждому банкомату по клерку? =)

Имеется в виду привязка банковского счета в российском банке к карте.

Если снимать по буржуйской карте (типа епасса или обычных банков), там естественно не смогут индентифицировать.

SAV писал:

а не заебутся ли они собирать информацию по каждому случаю

Собрать несложно, главная сложность в обработке.
Если (как только) научатся обрабатывать эффективно, нам пиздец

Catch22 писал:

Имеется в виду привязка банковского счета в российском банке к карте.

Хм.. Так оно так и делается сейчас, или нет?
Карту (карточный счет) без паспорта никак не открыть.

Вопрос не в привязке, она естественно всегда была. Вопрос в информировании об операциях.

Интересно сколько плазменных и tft телевизоров в день продают все крупные магазины москвы, допустим все эти движения будут известны, ну и что дальше, ну известны они, и что к этим людям пойдут налоговые инспекторы узнавать где ты взял деньги ? я не говорю уже про квартиры машины и т.д. ИМХО ерунда это все. не приятно но ерунда, а по теме сейчас все ужесточается, недавно в налоговой моему знакомому (руководителю предприятия) намекнули, что белая зарплата в 5 тысяч рублей это не серьезно, ну и еще ряд факторов показывает что в стране прикручивают гайки связанные с финансами. ХЗ как это отразится, но пока я не зарабатываю денег больше 10К все это ерунда, ну а люди которые делают 10К в месяц они то уж точно знают как их леголизовать.

Честно говоря, так и не удалось отыскать новость, где упоминалась бы необходимость стука в Росфинмониторинг. Кроме Газеты.ру, которая в принципе известна своей желтизной и утиностью
Нашел только

Цитата:

ЦБ РФ издало указание N1721-У, вносящее изменение в положение "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 19 августа 2004 года. ЦБ РФ, таким образом, привел свои требования в соответствие с новой редакцией закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", утвержденной Госдумой в июле текущего года. Из текста документа исключены положения, позволявшие не проводить идентификацию физического лица - клиента банка при осуществлении им операций по оплате жилья и коммунальных услуг, услуг связи, расчетов с бюджетами всех уровней на сумму менее 600 тыс. рублей либо эквивалентную сумму в иностранной валюте. Закон снизил пороговую сумму до 30 тыс. рублей. Кроме того, банки будут теперь обязаны идентифицировать клиента и выгодоприобретателя при осуществлении операций с денежными средствами в наличной форме с использованием программно-технического оборудования, электронных кассиров, банкоматов и других программно-технических комплексов (за исключением операций с использованием платежных (банковских) карт) независимо от размера операций. Ранее это требование действовало только на операции с суммой не менее 600 тыс. рублей (в любой валюте). Также исчезла оговорка, позволявшая не проводить идентификацию, если такие платежи осуществляются на счет, открытый в банке-нерезиденте. Действующее с 2004 года положение ЦБ РФ относит к сведениям, получаемым в целях идентификации физических лиц, их фамилии, имена и отчества, даты и места рождения, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (если имеется), номера контактных телефонов и факсов (если имеются). Источник: ИНТЕРФАКС-АФИ

А чем ужасна идентификация? Например, при срочных вкладах, открытии банковского счета и т.п. операциях без нее не обойтись. Остаются операции с банкоматами... Что, присутствующие тут авм-ы ежемесячно снимают свои кровные по Визе Альфабанка или Сбера?

kodek писал:

Бред какой-то.. И как это планируется сделать? Банкомат будет паспорт спрашивать чтоли? Или приставить к каждому банкомату по клерку? =)

похоже, если снимать за 1 транзакцию менее 30 т.руб. - ничего не грозит ;)

Уже миллион раз мусолилась такая тема.
Мое подробное объяснение:
Вопрос про банк
Теперь надо вместо 300000 руб в месяц подставить 30000 руб за транзакцию.

PS: Сам писал когда-то прогу для одного банка, которая занимается отправкой сих сведений в ЦБ, так что инфа из первых рук.

andreich писал:

люди которые делают 10К в месяц они то уж точно знают как их леголизовать

Часто встречаю такую точку зрения и не понимаю в ней логики, например я очень силен в тгп постинге и мне удалось делать 20к в месяц в этой теме, но как это отражается на моих финансовых познаниях? никак, точно так же как и научится эффективно постить галеры могут не обязательно банкиры у которых заранее имеются соотв. знания. Единственное, если я начинаю зарабатывать 20к в месяц, то мне _приходится_ напрягатсья и придумывать что с ними делать, и при этом у меня абсолютно такие же источники инфорамации и варианты решения как и у тех кто зарабатывает существенно меньше.

zJ писал:

Часто встречаю такую точку зрения и не понимаю в ней логики, например я очень силен в тгп постинге и мне удалось делать 20к в месяц в этой теме, но как это отражается на моих финансовых познаниях? никак, точно так же как и научится эффективно постить галеры могут не обязательно банкиры у которых заранее имеются соотв. знания.

нелюблю считать чужие деньги, но при таких доходах, думаю можно позволить себе нормального финансового соетника (юриста, бухгалтера неважно как его назвать) который решит эти проблемы. а при заработке в 1К этого себе позволить нельзя Это мое сугубо личное мнение

zJ писал:

Часто встречаю такую точку зрения и не понимаю в ней логики ...

А там нет логики, это стереотип мышления, основанный на изначально неверной мысли, придуманной небогатым человеком: "были бы деньги, а уж что делать с ними, я всегда придумаю".

В реальности большинство людей с более-менее приличными деньгами даже инвестировать их не могут нормально, не то чтобы легализовать.

andreich писал:

нормального финансового соетника

В принципе интересно, только я бы не стал рассказывать подобные вещи советникам, в которых я на 200% не уверен.

Мда. К сожалению это правда
http://www.rbcdaily.ru/2006/10/19/finance/246040

Цитата:

Вчера в «Вестнике Банка России» было опубликовано указание ЦБ N 1721-У от 14 сентября 2006 года, вносящее изменения в порядок идентификации банками клиентов в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Центробанк посчитал, что при коммунальных платежах, оплате услуг связи и расчетов с бюджетами всех уровней пороговая сумма, при которой банк обязан идентифицировать клиента, должна быть снижена с 600 тыс. до 30 тыс. руб. Также новое указание ЦБ вносит изменения в порядок информирования банкирами ФСФМ об идентификации клиентов. Ранее банкам на это давалась неделя, теперь же они обязаны уложиться в один рабочий день. ... Новое указание Банка России также предписывает банкам идентифицировать клиентов при операциях с наличными при использовании банкоматов, электронных касс и программно-технических комплексов. Если сейчас это требование действует при операциях свыше 600 тыс. руб., то по истечении десяти дней данное требование станет обязательным для всех операций без исключения.

Вот только абсолютно не понятно, как они весь этот поток обрабатывать будут.

Вот полный текст указание ЦБ N 1721-У от 14 сентября 2006 года http://www.garant.ru/hview.php?ssid=35&pid=86451&dt=federal

DeniF писал:

Мда. К сожалению это правда http://www.rbcdaily.ru/2006/10/19/finance/246040 Вот только абсолютно не понятно, как они весь этот поток обрабатывать будут.

да никак)))
скорее всего когда захотят принять кого -то... тотгда и будут про него конкретно искать)))

Вот еще инфа:
http://news.yandex.ru/yandsearch?cl4url=www.interfax.ru/r/B/finance…3D11606962

Вот положение ЦБ без последних изменений
http://www.akdi.ru/id/izdania/dosie/pn/2004/262.htm

А вот сам закон:
http://www.vermont.ru/info_doc/fz/o_privatiz_legaliz.php

DeniF писал:

Вот только абсолютно не понятно, как они весь этот поток обрабатывать будут.

Как-как....

select last_name,address,sum(transactions) from bank_stuk where last_name like "%швили" or last_name like "%дзе" group by last_name, address;

Раски писал:

Как-как.... select last_name,address,sum(transactions) from bank_stuk where last_name like "%швили" or last_name like "%дзе" group by last_name, address;

(шутки понятные тока программерам)

Раски писал:

Как-как.... select last_name,address,sum(transactions) from bank_stuk where last_name like "%швили" or last_name like "%дзе" group by last_name, address;

Гыыыы

Раски писал:

Как-как.... select last_name,address,sum(transactions) from bank_stuk where last_name like "%швили" or last_name like "%дзе" group by last_name, address;

Скорее так:

select last_name,address,sum(transactions) from bank_stuk where nick_name like "Раски" or nick_name like "A d u l t" group by last_name, address;