Консультация по оффшорным компаниям, банкам и схемам

Задавайте вопросы - гарантирую профессиональные ответы.
темы:
оффшорные компании (вопросы регистрации и деятельности), банковские счета,
налоговые схемы

ты думаешь на открытом форуме такие темы обсуждаются? :)

ну хорошо, вопрос намбер ван:
как открыть счет на офшорную компанию в EU-банке?

Цитата:

ты думаешь на открытом форуме такие темы обсуждаются?

Похоже, эта тема - одна из самых легальных на этом форуме

Цитата:

как открыть счет на офшорную компанию в EU-банке

уточни страну регистрации компании и конкретный банк:

если это, например, компания гонконга и банк в латвии - то вопросов нет, даже в банк ездить не нужно.

если это острова какие и HSBC Private в Лондоне - то можно забыть.

Очень много ньюансов, вопросы задавайте конкретные, нет времени флудить по-напрасну.

фирма-острова
банк-прибалтика (или _возможно_ EU)

sparta, ты контекста вопроса не понял. Это не вопрос: "мля... я купил компанию там-то такую-то, а как теперь там-то счет открыть?"

JpS имел ввиду что-то вроде: Мне надо быть европейцем и иметь счет в европейском банке. Как?

глупо сперва купить компанию, а потом интересоваться насчет счетов Кому она, нахер, без счетов нужна

Странно, что Кассир такие вопросы задает конечно, но все-же:

на примере Прибалтика+острова -

1. заполняем он-лайн заявление на сайте банка

2. заверяем образец подписи распорядителя счетом в одном из представительств банка (практически все банки представлены в москве, киеве и тд).

3. направляем документы в банк курьерской почтой или оставляем в представительстве:
под апостилем-
-Нотариально заверенную копию свидетельства регистрации компании;
-Нотариально заверенные копии корпоративных документов, например, Учредительного Договора и Соглашения, Устава, Акционерного Соглашения, Протокола Собрания Правления или подобных корпоративных документов;
-Нотариально заверенную копию Доверенности, предоставляющей сотруднику, ответственному за счет, открыть и осуществлять действия со счетом от имени компании;

-копии действительных паспортов всех сотрудников, ответственных за счет, которые включены в онлайн заявление
- договор на открытие счета

4. получаем на свой адрес или забираем в представительстве средства доступа (дигипасс, таблицы или др.)

хех... спасибо что привели мне выдержку из how to, расположенного на любом сайте любого банка. но жизнь - это немножко больше, чем мы видим в рекламе.
вобщем понял, спасибо за консультацию. :)

какой вопрос - такой ответ.

задавай вопрос, с которым реально столкнулся.

sparta, давай я конкретизирую вопрос Счет надо иметь в совсем ЕС. В полноценном члене этого забавного союза. И...?

Счет на компанию?
Компания в какой юрисдикции?
Какой конкретно банк?
Что значит полноценный?
Учредитель кто- номиналы?
Распорядитель - из exСССР?
Личный визит-проблема?

Зачем флудить?
давайте вопросы реальные-дам, по возможности, ответы.

sparta, на бис. Надо счет на компанию которая будет действовать в Европе, в частности пожключаться к биллингу там. Счет надо в Европе. Какую при жтом надо юрисдикцию, кто учредители и т.п. - это вопросы на которые ты, по идее, должен ответить, а не спрашивать. Вопрос не "а что теперь делать". Вопрос "а как можно сделать?"

тут уже задают вопросы- проверяют твою компетенцию. Тыб описал себя, типа в банковской системе с 1863 года, опыт работы итд.

Цитата:

тут уже задают вопросы- проверяют твою компетенцию. Тыб описал себя, типа в банковской системе с 1863 года, опыт работы итд.

ну понты мне пока не положены ,
новичек я на этом форуме, просто хотел поделиться опытом.

Цитата:

Надо счет на компанию которая будет действовать в Европе, в частности пожключаться к биллингу там. Счет надо в Европе. Какую при жтом надо юрисдикцию, кто учредители и т.п.

Вариант 1.
1. Компания в гонконге
2. счет в парексе-швейцария
3. номиналы - если нужна анонимность.

Вариант 2.
1. Компания в UK
2. Счет в Bank of Cyprus

И первый и второй - вполне реализуемы в связке с биллингом.

1) каким компаниям в интернете можно доверять при покупке у них компании+ счёт с картой .?
2) как купить компанию + счёт полностью анонимно ?

3)каковы гарантии , что деньги со счёта не уйдут на счёт компании , у которой я брал компанию+этот счёт .

спасибо

Цитата:

каковы гарантии , что деньги со счёта не уйдут на счёт компании , у которой я брал компанию+этот счёт .

Размер гарантии прямо пропорционален степени анонимности.

Нужно искать разумный баланс анонимности и гарантий, так ли действительно важна абсолютная анонимность? если речь, конечно, не идет о совсем уж нелегальном бизнесе

sparta писал:

Размер гарантии прямо пропорционален степени анонимности.

обратно

sparta, было бы интересно узнать какие сейчас тенденции в оффшорном бизнесе. И прогноз на ближайшие несколько лет, и на дальнюю перспектиу.

в каком из достаточно стабильных европейско(кипр не предлагать ;-) )-американских банков, достаточно просто открыть расчётный счёт на физическое лицо при этом чтоб стоимость услуг была на приемлемом уровне и присутствовал интернет-банкинг ?
Так же интересен топ-5 безпроблемных(в плане открытия для них счетов в нормальных банках и принимания денег со всего мира) оффшоров.

А почему Кипр не предлагать? Я как раз там собирался счет

sparta писал:

Вариант 1. 1. Компания в гонконге 2. счет в парексе-швейцария 3. номиналы - если нужна анонимность. Вариант 2. 1. Компания в UK 2. Счет в Bank of Cyprus И первый и второй - вполне реализуемы в связке с биллингом.

а будьте любезны цены в студию на предложенные варианты. Оба варианта подразумевают аудит+ сдачу отчетности , которые все конторы назвают "и другие расходы" и которые как правило сильно превышают рассходы на поддержание компании ( номиналы, секретарь, офис, гос. сборы)

Цитата:

было бы интересно узнать какие сейчас тенденции в оффшорном бизнесе.

Основная тенденция - переход от простейших схем, типа USA LLC + счет в Латвии, к схемам реальной/официальной минимизации налогов.
Набирают оборот схемы состоящие из нескольких компаний, зарегистрированные в юрисдикциях с разным уровнем налогообложения.
Банковский сектор уже немного отошел после событий 2001 г. и дальнейшего ужесточения требований к клиенту и, в настоящий момент, опять более спокойно относится к специфике международного бизнеса, невозможного без международной минимизации налогов.
Основная политика банков-знай своего клиента-сохраняется, но нельзя сказать, что банки ставят заслон от денежных потоков всех видов, ведь это их бизнес.

Цитата:

И прогноз на ближайшие несколько лет, и на дальнюю перспектиу.

Прогнозы-дело неблагодарное. Тут вон банер крутится - с 99г. адалт умирал примерно 6 раз

Цитата:

в каком из достаточно стабильных европейско(кипр не предлагать ;-) )-американских банков, достаточно просто открыть расчётный счёт на физическое лицо при этом чтоб стоимость услуг была на приемлемом уровне и присутствовал интернет-банкинг ?

Ну интернет-банкинг есть у всех расчетных банков, а достаточно просто открыть счет тоже можно открыть в любом банке.
Правда некоторым из них, Вы будете интересны с оборотом от 1000К в месяц.

Цитата:

Так же интересен топ-5 безпроблемных(в плане открытия для них счетов в нормальных банках и принимания денег со всего мира) оффшоров.

Такого топа нет и никогда не будет.
Все зависит от конкретного случая. Тот же HSBC Private открыто предлагает регистрацию для своих клиентов компаний на Сейшелах.
Главное правило-не стремиться к черному игнорированию налоговых требований страны-регистрации и понимать, что стоимость расходов на организацию схемы должна соответствовать целям.
А если стоит задача- как не удавиться от оплаты 40USD стоимости трансфера в Bank of Cyprus, то о чем тут говорить...

Цитата:

А почему Кипр не предлагать? Я как раз там собирался счет

Банки Кипра - вполне респектабельное решение. Кипр стал нарицательным оффшором тока в России.

sparta писал:

Главное правило-не стремиться к черному игнорированию налоговых требований страны-регистрации...

Многие бы хотели по крайней мере изучить вопрос 100% легальной деятельности, но часто происходит так: Посредники продают офшор и потом только раз в год собирают денежку за продление доверенности. Грамотных консультаций по легальному ведению дел не дают, потому что сами часто плавают.
Мне кажется, многие покупатели игнорируют белую офшорную деятельность именно по этой причине.

И потом не понятно, чем вообще грозит "спящий" офшор с работающим где-то там счётом?

kit писал:

Цитата:

Многие бы хотели по крайней мере изучить вопрос 100% легальной деятельности, но часто происходит так: Посредники продают офшор и потом только раз в год собирают денежку за продление доверенности. Грамотных консультаций по легальному ведению дел не дают, потому что сами часто плавают. Мне кажется, многие покупатели игнорируют белую офшорную деятельность именно по этой причине.

Здесь получается замкнутый круг - клиенты ищут самых дешевых посредников/самые дешевые решения - и получают в результате то, за что реально заплатили, т.е. за некомпетентность

Цитата:

И потом не понятно, чем вообще грозит "спящий" офшор с работающим где-то там счётом?

грозит неожиданным блокированием счета и требованием предоставить доказательства легальности, в том числе налоговой, в стране регистрации компании, как произошло это в прошлом году в связке USA LLC+прибалтийские банки