ФНС и Электронные кошельки

Товарищи, какие на сегодня есть варианты зарабатывать $ и жить в России без проблем с фнс?
Как выводить в нал, или какие схемы используют люди которые зарабатывают от 5к$.
Если действительно существуют готовые решения и они стоят каких-то денег, рассмотрю предложения.

fatcat666: так обменники же есть

Зарабатываешь $, получаешь на платежку, которую не палит банковская система РФ, выводишь $ с этой платежки на WMZ, через менял, кидаешь WMZ на ру карты - Profit!!! Убиваешь, как бы, сразу двух зайцев. Первый - не палишься, что получаешь деньги с адалта, второй - трудно будет для налоговой найти концы и что-то там доказать против тебя. Есть еще один плюс такой схемы - в случае наезда налоговой, можно кидать деньги на WMZ и дальше не выводить их на карты в РФ, а забирать деньги наликом, например. Минус схемы - нужно платить комиссии менялам и Webmoney за прокачку денег через систему. Ну и так для справки, со своими $5к в месяц ты будешь мало интересен налоговой РФ и другим структурам. Без такой мелочевки у них проблем с головой хватает

fatcat666 писал:

какие схемы используют люди которые зарабатывают от 5к$.

мне бы ваши проблемы хотя бы платить налог как ип и свободно пользоваться всеми способами платежей

SAV писал:

мне бы ваши проблемы хотя бы платить налог как ип и свободно пользоваться всеми способами платежей

Имхо, если не лез в эти ИП ранее, то и сейчас не надо. Стоит только попробовать, как уже излишнее внимание к своей персоне обеспечил.

SAV писал:

мне бы ваши проблемы хотя бы платить налог как ип и свободно пользоваться всеми способами платежей

а как ты будешь платить нОлОг ИП если баблище капает с электронных кошельков в $$?)
этот гемороище нереальное
кроме того, мало какие платежные системы вообще будут перечисление делать на рсчетный счет/карту ип. Палка например это ой как не любит.

Как по мне $ в связке с ИП.
Вызовет дикий стояк у налоговой и фин мониторинга.
Причем государство не столько беспокоится что ты забыл уплатить налоги.
Сколько того что это может быть финансированием апазиции.

Как по мне темы с авшорами надо курить.
В билизи купить или где нынче модно купить контору под ключь
И как иностранец у нас снимать деньги в банкматах

Так карту же не дадут и не пришлют... Только же МИР вашему дому... аф шоры тоже добили и с б.счетами на аф шор все очень плохо...

Сейчас программистам сильно хорошо платят.
И налоги у них ниже чем у остольных.

Статья чуток усторела иза изменения ставок налогов в меньшую сторну но смысл понятен
https://habr.com/ru/post/476594/

Цитата:

Зарубежные заказчики и легализация доходов программиста в РФ.

Так что тут либо просить партнерку выводить бабало как оплата услуг программиста.
Либо гнать деньги на фируму в офшор, и потом на эту фирму работать из рф как программист удаленно

Alexs писал:

Так что тут либо просить партнерку выводить бабало как оплата услуг программиста. Либо гнать деньги на фируму в офшор, и потом на эту фирму работать из рф как программист удаленно

Сейчас налоговая и банки дрючат ИП и самозанятых, полно историй как блокируют счета и требуют дипломы, договора, акты выполненных работ, и т.д. для подтверждения квалификации и что реально работаешь по профессии, а не помогаешь фирмам отмывать деньги. Это сейчас массово происходит.
Хз как сейчас проще получать, но легкие времена прошли, обложили все каналы, и в Европе и в РФ.

Наверное остался только вывод в крипту и обмен, лучше на физический кэш, а то сделали закон, что за большие операции с криптой теперь тоже надо отчитываться и там прописали уголовный срок, чтобы не расслаблялись

PS в статье с Хабра еще payoneer советуют, он тоже уже не актуален, они еще год назад заблочили все карты для РФ, из-за новых законов.

Цитата:

Наверное остался только вывод в крипту и обмен

а что, без крипты обмен отменили уже? Нафига по 100 раз комиссию платить?

До 2,4 миллиона в год можно быть самозанятым. Проблем не будет. Но минус 4% от суммы.

mr. Smith писал:

Сейчас налоговая и банки дрючат ИП и самозанятых, полно историй как блокируют счета и требуют дипломы, договора, акты выполненных работ, и т.д. для подтверждения квалификации и что реально работаешь по профессии, а не помогаешь фирмам отмывать деньги. Это сейчас массово происходит

ну ты и выдумщик

mr. Smith: ты вообще хоть представляешь как идет отчетность у само занятых ? какие нахер договора ? какие дипломы и подтверждения профпригодности

mr. Smith писал:

Сейчас налоговая и банки дрючат ИП и самозанятых, полно историй как блокируют счета и требуют дипломы, договора, акты выполненных работ, и т.д. для подтверждения квалификации и что реально работаешь по профессии, а не помогаешь фирмам отмывать деньги. Это сейчас массово происходит. Хз как сейчас проще получать, но легкие времена прошли, обложили все каналы, и в Европе и в РФ.

хуйня и байки, пока налоговой только схемы с ндс и ипешники интересуют, остальное на честном слове...
если бабки не с наркоты или бюджетные, то никто не отслеживает твои счета, без уголовного дела.
5$ в месяц это 375К, разбиваешь на 2 карты и гоняешь, всем наплевать.
Блокируют только банки, закрываешь и перечисляешь на другую карту, в 1 день только не выводить все 5$.
Читать термсы, зенит гавно, может 10% при закрытии карты забрать без доков... но таких ебанутых пока единицы, тьфу тьфу

andreich писал:

mr. Smith: ты вообще хоть представляешь как идет отчетность у само занятых ? какие нахер договора ? какие дипломы и подтверждения профпригодности

речь не про отчетность в налоговой )

гугли что такое 115-ФЗ (последняя редакция 19 ноября) и как этой осенью банки стали дрючить самозанятых и ИП.
Центробанк спихнул на банки обязанность контролировать уклонение от налогов и отмывание денег.

На профильных форумах плачутся про массовые блокировки счетов самозанятых с требованиями банками бизнес плана, списка контрагентов, дипломов и прочего. Например недавно у одного контент менеджера банк Тинькоф заблочил счет и требует диплом для подтверждения, что она реально имеет эту квалификацию, а не отмывает деньги. А такой профессии и диплома в принципе нет)
И как вишенка на торте они еще требуют всю документацию по бизнесу, договора и акты вполненных работ за последние пол года.
и все это обосновывают требованиями 115-ФЗ

Цитата:

Центробанк в Методических рекомендациях установил перечень признаков, по которым банки могут классифицировать операции по счёту как сомнительные или не имеющие экономического смысла. С этим перечнем банки и сверяют каждую операцию. Например, предприниматель покупает товар по большей цене и тут же продает его по меньшей, регулярно переводит деньги со счёта предприятия на личный счёт или снимает крупные суммы наличных на прочие цели. Подозрения могут вызвать также операции, несвойственные основному виду деятельности предпринимателя (существуют коды ОКВЭД, по которым банк, госорганы и контрагенты предпринимателя определяют вид деятельности бизнеса). Если компания зарегистрирована как перевозчик, но при этом оплачивает услуги пошива одежды — у банка могут возникнуть вопросы.

Последний раз редактировалось: mr. Smith (29/11/21 в 10:42), всего редактировалось 3 раз(а)

это из списка требований ЦБ, что банки должны отслеживать,
и это только небольшая часть, я все не стал копировать)

Цитата:

11. Общие признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма Запутанный или необычный характер операции (сделки), не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, либо несоответствие операции (сделки) целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации, а также несоответствие характера операции (сделки) клиента заявленной при приеме на обслуживание и (или) в ходе обслуживания деятельности Выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Федеральным законом Отказ клиента (представителя клиента) в представлении запрошенных кредитной организацией документов и информации, которые необходимы кредитной организации для выполнения требований законодательства в сфере ПОД/ФТ Внесение клиентом (представителем клиента) в ранее согласованную схему операции (сделки) непосредственно перед началом ее реализации значительных изменений, особенно касающихся направления движения денежных средств или иного имущества Явное несоответствие операций, проводимых клиентом (представителем клиента), общепринятой рыночной практике совершения операций Возврат клиентом (представителем клиента) кредитной организации денежных средств контрагенту в течение короткого промежутка времени на счет данного контрагента, открытый в банке, отличном от банка, с открытого счета в котором данные денежные средства поступили клиенту Отказ клиента от совершения разовой операции, в отношении которой у работников кредитной организации возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма Операция клиента по его банковскому счету (вкладу), связанная с выдачей (перечислением на счет клиента, открытый в другой кредитной организации) остатка денежных средств при закрытии данного банковского счета (вклада) по инициативе клиента вследствие осуществления кредитной организацией внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма Операция, связанная с выдачей клиенту (перечислением по поручению клиента) остатка денежных средств (в том числе ранее переведенного кредитной организацией на специальный счет в Банке России) при закрытии банковского счета (вклада) клиента в связи с расторжением договора банковского счета (вклада) с данным клиентом по инициативе кредитной организации в соответствии с Федеральным законом Дистанционное управление с одного устройства (мобильного телефона, ноутбука и так далее) операциями по счетам юридических лиц, зарегистрированных в разных странах либо не имеющих общего учредителя или бенефициарного владельца, либо дистанционное управление операциями с одного устройства по счетам, открытым на разных физических лиц, если кредитная организация не располагает информацией о близком родстве этих физических лиц Операции, связанные с обращением цифровых прав, которые характеризуются однонаправленностью, регулярностью, на крупные суммы У кредитной организации имеются подозрения, что операция клиента связана с совершением преступления либо денежные средства, поступившие на счет клиента, получены в результате совершения преступления Совершение операций с использованием дистанционных систем обслуживания, если возникает подозрение, что данными системами пользуется третье лицо, а не сам клиент (представитель клиента) Операция, связанная с оборотом цифровой валюты Иные общие признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма 14. Признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, при проведении операций с денежными средствами в наличной форме и переводах денежных средств Зачисление в течение небольшого периода крупных сумм денежных средств на счет клиента - юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица, операции по которому не производились в течение более чем трех последних месяцев или были незначительными в этот период по сравнению с обычной деятельностью данного клиента, с последующим снятием клиентом денежных средств в наличной форме либо их переводом на счет в другую кредитную организацию в течение одного или нескольких дней Нехарактерное для обычной деятельности клиента существенное увеличение денежных средств на его счете, которые в течение небольшого периода переводятся на его счет в другую кредитную организацию или на счет другого лица Существенное увеличение доли наличных денежных средств, вносимых на счет клиентом - юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица, по сравнению с обычной практикой использования таким клиентом своего счета Систематические переводы денежных средств со счета клиента - юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица на его (ее) счет в другой кредитной организации без видимого основания (например, без закрытия счета, не в целях погашения кредита, полученного от другой кредитной организации, при условии равных или более низких ставок по вкладам или равных либо худших условий обслуживания (тарифы, комиссии) в другой кредитной организации) с назначением платежа "перевод собственных средств" при условии, что сумма такого перевода превышает средний остаток на счете клиента - юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица за период, когда такие переводы не осуществлялись Регулярные зачисления крупных сумм денежных средств от третьих лиц (за исключением кредитов, заработной платы и приравненных к ней платежей, денежных средств, поступающих в результате осуществления в установленном действующим законодательством порядке частной практики (нотариусы, адвокаты), зачислений денежных средств физическим лицам (индивидуальным предпринимателям), применяющим налоговый режим "Налог на профессиональный доход", дивидендов, алиментов, пенсий, стипендий и иных социальных выплат, страховых возмещений, выплат на основании решений судебных органов) на банковские счета (депозиты, вклады) физических лиц и последующее снятие этих средств в наличной форме Поступление денежных средств на счет клиента - юридического лица - резидента (получателя), от других резидентов со счетов, открытых в банках Российской Федерации, с последующим их списанием (транзитные операции). При этом одновременно соблюдаются два и более условий: получатель имеет незначительный по сравнению с объемами поступающих средств уставный капитал, и с даты его государственной регистрации прошло не более 6 месяцев; зачисленные денежные средства в течение одного - трех рабочих дней перечисляются в адрес резидента (нескольких резидентов) или нерезидента (нескольких нерезидентов); со счета получателя, используемого для указанных целей, уплата налогов или других обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации не осуществляется или осуществляется в незначительных размерах, несопоставимых с масштабом деятельности получателя денежных средств; по счету отсутствуют платежи, подтверждающие хозяйственную деятельность (аренда, хозяйственные расходы, связь, заработная плата и тому подобное) Перечисление клиентом - юридическим лицом со своего счета на банковский счет организации федеральной почтовой связи денежных средств, предназначенных для пересылки почтовым переводом в адрес физического лица (физических лиц) с целью выдачи ему (им) денежных средств в наличной форме. При этом плательщиком является юридическое лицо - резидент, имеющее незначительный по сравнению с объемами осуществляемых переводов средств уставный капитал, перечисление денежных средств осуществляется, как правило, за строительные материалы, транспортные услуги, электрооборудование, лесоматериалы и тому подобное на основании заключенных юридическим лицом с физическим лицом договоров; юридическое лицо самостоятельно формирует и передает выплатные документы (бланки электронного перевода, списки физических лиц - получателей почтовых переводов) непосредственно в организацию федеральной почтовой связи, которая направляет в обслуживающую его кредитную организацию заявку на получение наличных денежных средств со своего банковского счета для осуществления выплат почтовых переводов Регулярное поступление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе с использованием электронных средств платежа, клиенту - физическому лицу от значительного количества других физических лиц и последующая выдача наличных денежных средств их получателю Зачисление денежных средств на банковский счет клиента, осуществляющего торговлю товарами и (или) услугами, в том числе за наличный расчет (в частности, продовольственными и непродовольственными товарами, табачными изделиями, строительными материалами, автомобилями, легкими транспортными средствами, туристическими, медицинскими и прочими услугами), если у кредитной организации возникают подозрения, что операция проводится в целях безналичной компенсации переданной третьим лицам неучтенной наличной торговой выручки Операция по перечислению со счета индивидуального предпринимателя денежных средств на счета, открытые ему как физическому лицу, при условии отсутствия по счету (счетам) индивидуального предпринимателя иных операций, связанных с ведением предпринимательской деятельности Внесение на счет наличных денежных средств, источник происхождения которых вызывает подозрения (недостаточность подтверждения от клиента источника происхождения денежных средств, сомнения в обосновании клиентом их происхождения) Операции по списанию либо зачислению денежных средств по счетам клиента - юридического лица - резидента, у которого отсутствует связь между основаниями преобладающих объемов зачисления денежных средств и основаниями последующего их списания Операции по зачислению денежных средств на банковские счета с выделением налога на добавленную стоимость и по последующему списанию денежных средств в пользу контрагентов без налога на добавленную стоимость, проводимые по счетам клиента, являющегося юридическим лицом (индивидуальным предпринимателем) - резидентом, действительной целью которых может являться уход такими клиентами от уплаты налога на добавленную стоимость в бюджетную систему Российской Федерации либо занижение размера налога на добавленную стоимость, уплачиваемого в бюджетную систему Российской Федерации Списание денежных средств со счета клиента - юридического лица - резидента, не являющегося специальным банковским счетом, в пользу платежных агентов (субагентов), осуществляющих деятельность в рамках Федерального закона от 3 июня 2009 года N 103-ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2009, N 23, ст. 2758; 2019, N 52, ст. 7831), либо в пользу банковских платежных агентов (субагентов), оператора по переводу денежных средств, оператора электронных денежных средств, осуществляющих деятельность в рамках Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 27, ст. 3872; 2020, N 31, ст. 5018), в объемах, несопоставимых с их потребностями в соответствующих услугах, либо осуществление таких платежей по договорам третьих лиц Операция по списанию денежных средств со счета клиента - юридического лица или индивидуального предпринимателя в пользу организаций, осуществляющих торговлю товарами и (или) услугами, в том числе за наличный расчет (в частности, продовольственными и непродовольственными товарами, автомобилями, легкими транспортными средствами, табачными изделиями, строительными материалами, туристическими, медицинскими и прочими услугами), если у кредитной организации возникают подозрения, что операция проводится в целях безналичной компенсации полученной от таких организаций неучтенной наличной торговой выручки Операция по снятию клиентом - физическим лицом с банковского счета (депозита, вклада) денежных средств в наличной форме, ранее поступивших от юридического лица или индивидуального предпринимателя, за исключением экономически обоснованных операций (получения кредита, перечисления заработной платы и приравненных к ней платежей, поступления денежных средств в результате осуществления в установленном действующим законодательством порядке частной практики (нотариусы, адвокаты), снятия денежных средств физическими лицами (индивидуальными предпринимателями), применяющими налоговый режим "Налог на профессиональный доход", получения дивидендов, алиментов, пенсий, стипендий и иных социальных выплат, страховых возмещений, выплат на основании решений судебных органов) Иные признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, при проведении операций с денежными средствами в наличной форме и переводов денежных средств 18. Признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, при проведении международных расчетов Осуществление клиентом-резидентом операции, связанной с исполнением обязательств по внешнеторговому договору, когда получателем денежных средств либо товаров (работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности) является нерезидент, не являющийся стороной по данному договору В договоре предусмотрены экспорт резидентом товаров (работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности) либо платежи по импорту товаров (работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности) в пользу нерезидентов, зарегистрированных в государствах и на территориях, предоставляющих льготный налоговый режим и (или) не предусматривающих раскрытие и предоставление информации при проведении финансовых операций Осуществление клиентом-резидентом безналичных переводов денежных средств в крупных размерах в пользу нерезидента: по договорам об импорте работ, услуг и результатов интеллектуальной деятельности (особенно консультативных, маркетинговых, компьютерных, рекламных услуг), а также по договорам перестрахования, по которым проведение расчетов осуществляется без одновременной уплаты налога на добавленную стоимость; по сделкам купли-продажи ценных бумаг (особенно векселей, а также акций российских эмитентов, не обращающихся на организованном рынке ценных бумаг); по договорам о поставке товаров, приобретаемых у нерезидентов на территории Российской Федерации либо за пределами Российской Федерации без их ввоза на территорию Российской Федерации; в случае если страна регистрации нерезидента, указанная в договоре, не совпадает со страной юрисдикции банка-нерезидента, в котором открыт счет нерезидента Перевод клиентом-резидентом денежных средств в пользу нерезидента по внешнеторговым договорам, если соблюдается одно из следующих условий: условия коммерческого кредитования либо иные условия расчетов и поставок не соответствуют сложившейся (общепринятой) внешнеторговой практике; клиент перечислил авансовый платеж, по которому в уполномоченный банк не представлены документы, подтверждающие ввоз товаров на территорию Российской Федерации, в срок, соответствующий сроку ввоза товаров, указанному в условиях внешнеторгового договора, с учетом срока, определяемого в соответствии с Инструкцией Банка России от 16 августа 2017 года N 181-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 31 октября 2017 года N 48749, 7 декабря 2017 года N 49152, 17 сентября 2018 года N 52167; перевод осуществляется по внешнеторговым договорам, не подлежащим принятию на учет уполномоченным банком, и при этом имеются признаки дробления поставок товаров Переводы клиентом-резидентом денежных средств на счета лиц-нерезидентов, не являющихся резидентами стран Евразийского экономического союза (далее соответственно - страны ЕАЭС, контрагенты-нерезиденты), по заключенным с такими контрагентами-нерезидентами внешнеторговым договорам (контрактам), по которым ввоз товаров, ранее приобретенных у резидентов стран ЕАЭС, осуществляется с территории стран ЕАЭС, а в качестве подтверждающих документов резиденты в уполномоченные банки представляют товарно-транспортные накладные (товарно-сопроводительные документы), оформленные грузоотправителями стран ЕАЭС Перевод денежных средств клиентами - юридическими лицами - резидентами со своих счетов в уполномоченных банках (плательщики) на свои счета, открытые в банках за пределами территории Российской Федерации. При этом одновременно соблюдаются следующие условия: плательщик имеет незначительный по сравнению с объемами переводимых средств уставный капитал, и с даты его государственной регистрации прошел небольшой период; операции по счету носят транзитный характер; со счета плательщика уплата налогов или других обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации не осуществляется или осуществляется в незначительных размерах, несопоставимых с масштабом деятельности плательщика денежных средств Перевод денежных средств юридическими лицами - резидентами по сделкам купли-продажи низколиквидных ценных бумаг российских или зарубежных эмитентов, финансовые результаты хозяйственной деятельности которых несопоставимы с объемами их выпуска Перевод денежных средств юридическими лицами - резидентами по сделкам купли-продажи доли в уставном капитале нерезидентов, финансовые результаты хозяйственной деятельности которых несопоставимы со стоимостью приобретаемой доли Перевод денежных средств юридическими лицами - резидентами в пользу нерезидентов по любым видам сделок, а также перевод денежных средств на свои счета и (или) счета других резидентов в иностранных банках, если переводимые денежные средства поступили на счет клиента в результате погашения векселей кредитных организаций Операция клиента банка - физического лица по трансграничному переводу денежных средств, обладающая совокупностью следующих признаков: перевод денежных средств осуществляется через внутреннее структурное подразделение кредитной организации, расположенное в крупном торговом месте либо вблизи такого места, в котором в большинстве случаев не используется контрольно-кассовая техника; перевод денежных средств осуществляется одним и тем же физическим лицом (так называемый серийный отправитель) неоднократно в течение дня с минимальным временным интервалом между переводами; сумма переводимых денежных средств превышает суммы, обычно переводимые физическими лицами по основаниям, не связанным с предпринимательской деятельностью (перевод заработной платы, дарение, оказание материальной помощи и тому подобное); часто одним физическим лицом денежные средства переводятся нескольким получателям в одни и те же места получения переводов (населенные пункты) Иные признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, при проведении международных расчетов

Вот так это примерно происходит



и чем кончается

че-то на скрине выше много пиздежа, от части чем-то напоминающего прошлогодние вбросы про корону

таки да...

Bongo писал:

че-то на скрине выше много пиздежа, от части чем-то напоминающего прошлогодние вбросы про корону

это не пиздежь, в той топике в комментах и поддержка Тинькова отписывалась, правда с "развернутыми комментариями" они туда так и не вернулись
был бы пиздежь, они бы отписали что пиздежь)

сейчас много умных, кто своих сотрудников на удаленке оформляют как самозанятых, чтобы платить не 40-50% налогов, а только 4-6%
Вот ЦБ и стали "мочить" всех самозанятых.

Еще один самозанятый)



в этом топике они таки написали пояснения в комментариях:



и еще один самозанятый



и все эти кейсы в этом месяце были, раньше так не жестили

mr. Smith: ну ты сам перечитай про че в 3х последних скринах пишут- один счет под ИП открыл в банке, указав разработку ПО, а сам всю дорогу за какие-то консультации бабло получал, другой ИП хз каким физлицам постоянно деньги шлет со счета, а судя по тому что еще просят указать для чего он использовал наличный расчет, ранее он снимал н-ные суммы наликом и, вероятно, ранее в переписке обмолвился словом что бабло снимал для наличного расчета с кем-то, у третьего в назначениях платежа хз че такого должно было быть и в какой отрасли он должен быть зарегистрирован, что его договора, сопроводительные документы, квалификацию и справку по налогу на профессиональный доход просят предоставить...
еще такой момент, все скрины- это части переписок, а это можно расценить как вырвано из контекста и, от части, как вброс...
теперь то, что касается первых скринов- смущает что надпись "владислав работает над вашим вопросом" только под 2 сообщениями и то что чудесным образом автору удалось перевести деньги в какой-то надежный банк(интересно узнать что за банк такой ) с заблокированного счета без предоставления затребованных доков

mr. Smith писал:

сейчас много умных, кто своих сотрудников на удаленке оформляют как самозанятых, чтобы платить не 40-50% налогов, а только 4-6% Вот ЦБ и стали "мочить" всех самозанятых.

Так и есть на самом деле. Появилась новая схема ухода от налога, все ушлые начали ее юзать, а под раздачу попадают все, даже те, у кого схем не было никаких. Налоговой какая разница кого ебать, тебя или уклонистов? Раз пришло к ним в налоговую с повинной, снимай штаны и загинайся раком

Bongo писал:

mr. Smith: ну ты сам перечитай про че в 3х последних скринах пишут- один счет под ИП открыл в банке, указав разработку ПО, а сам всю дорогу за какие-то консультации бабло получал

и что? это не преступление
как он сам писал в том топике, разработка ПО и консультации проходят по одному ОКВЭД: Класс ОКВЭД 62 - Разработка компьютерного программного обеспечения, консультационные услуги в данной области и другие сопутствующие услуги

банк подходит чисто формально, у них там что-то совпало с рекомендациями ЦБ и они сразу блочат не разбираясь
причем его спрашивали не о том, почему деньги у него за консультации, а спрашивали договора, акты, бизнес планы, резюме, дипломы о квалификации и прочее

читал еще историю, мужик разводился с женой и по решению суда перевел ей 100 лямов, которые банк тут же заблокировал, основания - 1) рекомендации ЦБ говорят, что для отмывания денег часто используются судебные решения с перечислением на счет физ лиц (я выше постил перечень подозрительных операций, там это есть), 2) жена открыла счет недавно, 3) и она раньше не получала таких сумм,
они потом вместе ходили к управляющему банка, тот обещал разобраться, но за месяц банк так и не разблокировал им деньги, не знаю чем все закончилось
вроде элементарная операция, они разводятся и делят имущество, но им все равно блокируют и не могут разобраться,

и по крайней мере месяц банк эти 100 лямов крутит как хочет)
а сколько у банка всего таких заблокированных денег, для них это сейчас легализованный разбой на дороге, доебаться можно до любой операции и пусть потом пол года доказывают, что не верблюды

Bongo писал:

другой ИП хз каким физлицам постоянно деньги шлет со счета, а судя по тому что еще просят указать для чего он использовал наличный расчет, ранее он снимал н-ные суммы наликом

прикинь, 90% ИП и самозанятых так и делают )
получают деньги за услуги и снимают их наликом

и тут выше советовали сделать самозанятого для ровно того же - обналичивать деньги, за якобы разработку ПО (еще и получая валюту, что сразу подпадает под валютный контроль ), о чем я и написал, что сейчас банки таких быстро блокируют и требуют подтверждений, что ты реально программист
получать деньги за адалт, прикинувшись разработчиком, сейчас сложно

Bongo писал:

теперь то, что касается первых скринов- смущает что надпись "владислав работает над вашим вопросом" только под 2 сообщениями и то что чудесным образом автору удалось перевести деньги в какой-то надежный банк(интересно узнать что за банк такой ) с заблокированного счета без предоставления затребованных доков

в том топике 20-30 скринов переписки с поддержкой за несколько дней и описание всей истории на 5 экранах, и больше 500 комментариев, я же не буду все сюда копировать
я выбрал только несколько скринов с сутью, где говорится про подтверждение квалификации, о чем тут шла тут речь выше

насчет вывода денег, когда блокируют деньги по 115-ФЗ, то банки их дают выводить на счет в другом банке, с удержанием 20% (на эти 20% и живут )
по крайней мере в Тинькофф дают вывести, в других банках может и не дадут

Цитата:

Заградительная комиссия — это повышенный тариф на вывод денег. Банк назначает ее только при закрытии счета по закону 115-ФЗ. В Тинькофф заградительная комиссия — 20%, на сентябрь 2019 года.