Усиление контроля за иностранными электронными кошельками

В Думу внесли законопроект об усилении контроля за иностранными электронными кошельками.

МОСКВА, 3 ноября 2020. /ТАСС/. Группа депутатов и сенаторов во главе с председателем комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолием Аксаковым внесла в Госдуму законопроект, который обязывает граждан отчитываться в ФНС о перемещении средств по их зарубежным электронным кошелькам. Документ размещен в электронной базе данных нижней палаты парламента. Поправки вносятся в закон "О валютном регулировании и валютном контроле".

В настоящее время все большее число банков, а также иных организаций финансового рынка, расположенных за пределами РФ, предоставляют своим клиентам возможность осуществлять безналичные платежи с помощью электронных средств платежа, в том числе так называемых электронных кошельков, не используя для этого банковский счет. В соответствии с нормами действующего валютного законодательства резиденты обязаны представлять налоговым органам отчеты об использовании счетов (вкладов), открытых в банках, расположенных за пределами РФ. В отношении электронных средств платежа эта обязанность отсутствует, что снижает эффективность контроля за соблюдением валютного законодательства и не способствует минимизации рисков в сферах противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма, а также информационной безопасности, считают авторы документа.

Законопроект устанавливает, что резиденты могут открывать счета у иностранных поставщиков платёжных услуг и (или) использовать электронные средства платежа. Законопроектом предусматривается также, что резидентами могут осуществляться операции с использованием электронных средств платежа для переводов денежных средств без открытия банковского счета, предоставленных резидентам иностранными поставщиками платёжных услуг, за исключением приема электронных средств платежа для переводов денежных средств без открытия банковского счета на территории РФ для оплаты товаров (работ, услуг), результатов интеллектуальной деятельности, а также операций с использованием электронных средств платежа для переводов денежных средств без открытия банковского счёта, связанных с осуществлением внешнеторговой деятельности и (или) договорами займа.

По действующему законодательству граждане обязаны ежегодно отчитываться о движении средств по зарубежным счетам в том случае, если общая сумма зачисленных или списанных за год средств превышает 600 тыс. рублей. Исключение - если счет открыт в странах ЕАЭС или странах, с которыми у России существует автоматический обмен финансовой информацией. Законопроект вводит такой же порядок для зарубежных электронных кошельков. При этом отчитываться граждане будут и тогда, когда если переводы будут направляться в страны ЕАЭС или с которыми существует автоматический обмен такой информацией. Также вводится запрет на использование иностранных поставщиков платежных услуг для переводов без открытия банковского счета для оплаты товаров (работ, услуг), результатов интеллектуальной деятельности, а также операций, связанных с осуществлением внешнеторговой деятельности или договоров займа.

Нарушение порядка предоставления отчётов по зарубежным кошелькам может влечет за собой штраф в размере от 20% до 40% зачисленной суммы за отчетный период. Нарушение сроков представления отчетов о переводах денежных средств без открытия банковского счета с использованием электронных зарубежных кошельков влечет предупреждение или административный штраф в зависимости от количества дней нарушения сроков представления отчетов для граждан - в размере от 300 до 3 тыс. рублей, для должностных лиц - в размере от 500 до 5 тыс. рублей, для юрлиц - от 5 тыс. до 50 тыс. рублей.
В случае принятия документ вступит в силу 1 июля 2021 года.
tass.ru/ekonomika/9908617

Если внесли скорее вего примут, закручивать гайки они любят.

Ничего хорошего.

да порожняк по-моему, ну если будешь на этот "кошелёк" переводить бабло с российского банка, банк может у тебя потребовать документы что ты типа "уведомил"(если получаетель в спец. списке будет), а если такие операции не требуются то можно забить на эту хрень,
этот Аксаков недавно хотел чтобы движения по криптокошелькам ему декларировали, клоун ещё тот.

Дело движется - https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10937494

Приняли - https://www.cnews.ru/news/top/2020-12-09_vlasti_zastavyat_rossiyan

И красные флаги висят с серпом и молотом, охуеть не встать. Типа, вонючий совок вокруг, радуйтесь.

Как сложно, мутота. Заведи кошелек Bitcoin, допустим Electrum, и получай платежи за 3 мин. Без хуйни.

Ага и Крайний Север собираются начать чистить от опасных отходов силами рук осужденных.

Ну вопрос применения этого добра. Не РФ же выдавала этим сервисам разрешения, значит, не она и контролирует их.

Я не понимаю, как они всё это контролировать-то хотят. Там же огромный объём информации.

Камилла писал:

Я не понимаю, как они всё это контролировать-то хотят. Там же огромный объём информации.

искусственный интеллект

ну а если еще телефонные разговоры будут записываться и это будет доступно ,тогда полный улет , мдааа ужжж...

Вот и с размером штрафов определились - https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10940216

Это для сумм больше 600 тысяч в год.

дык, а раньше не было чтоли
счета, кошельки, по сути ничего не поменялась, хотелки как всегда у государства.
Гайки с 17года крутят.

Да, зажимают постоянно, сначала запретили выпуск карт таких платежных систем при содействии ЦБ РФ, теперь хотят все банковские переводы взять под контроль, чтобы все платили налоги.

Skyworker писал:

Да, зажимают постоянно, сначала запретили выпуск карт таких платежных систем при содействии ЦБ РФ, теперь хотят все банковские переводы взять под контроль, чтобы все платили налоги.

Да, надо готовиться что налоги платить придеться, взялись за это сновательно. К году так 2030 будем искать пути минимизировать налоги, но совсем с них соскочить это только крипта.

banderas писал:

Да, надо готовиться что налоги платить придеться, взялись за это сновательно. К году так 2030 будем искать пути минимизировать налоги, но совсем с них соскочить это только крипта.

толку от крипты? обменники прижмут и всё.

uname_ писал:

толку от крипты? обменники прижмут и всё.

Ну какое то время она я думаю продержиться... а так надеюсь такие сайт как localbitcoins.com не прежмут... хотя если и до них доберуться то тогда уже точно придеться налоги заплатить.

banderas писал:

Ну какое то время она я думаю продержиться... а так надеюсь такие сайт как localbitcoins.com не прежмут... хотя если и до них доберуться то тогда уже точно придеться налоги заплатить.

если на карточку получать норм суммы, то им можно сайты и не трогать - и так придётся налоги платить.

а вот если из рук в руки меняться, такое конечно трудно прижать. но вероятность кидалова и бандитизма слишком большая.

banderas писал:

Да, надо готовиться что налоги платить придеться, взялись за это сновательно. К году так 2030 будем искать пути минимизировать налоги, но совсем с них соскочить это только крипта.

А почему до 2030? Кто и что дает фору еще 8-9 лет?

uname_ писал:

толку от крипты? обменники прижмут и всё.

В смысле прижмут, российские банковские счета аффилированные с обменниками начнут сильно блокировать? возможно, но там в принципе вариантов много, всё сразу нереально прижать.

Пока есть p2p платежи банковские все ОК будет, по крайней мере для относительно небольших сумм, часть транзакций этих просто перейдет на p2p платформу а "обменник" будет брать там копейку за эскроу, даже не используя свои счета.

Skyworker писал:

А почему до 2030? Кто и что дает фору еще 8-9 лет?

Похоже это как-то связано с очередными выборами.

Skyworker писал:

А почему до 2030? Кто и что дает фору еще 8-9 лет?

Похоже это как-то связано с очередными выборами.