Сбер попросил "анализы мочи и кала" у клиента

Сбербанк попросил клиента уточнить сведения о доходах от майнинга криптовалют

«Сбербанк России» запросил данные о доходах от операций с криптовалютой у одного из своих клиентов, пишет Forbes.

Скриншот письма с соответствующим запросом опубликовал в Facebook сооснователь платформы Tokenbox.io Владимир Смеркис, пояснив, что письмо адресовано не ему.

Опираясь на статью 7 Федерального закона №115 о противодействии отмыванию денег, банк просит неназванного клиента в течение пяти дней указать следующие данные:

— адрес криптовалютного кошелька, на который поступали средства от майнинга;
— имя пользователя или никнейм, используемые для совершения сделок;
— сведения о майнинговом оборудовании, включая модели устройств, хешрейт, энергопотребление и т.д.;
— документы на право собственности (аренды) майнингового оборудования;
— документы, подтверждающие оплату электроэнергии;
— документы, подтверждающие найм персонала, обслуживающего технику;
— выписку из истории операций криптовалютной биржи в формате Excel, содержащую данные о покупателе, продавце и суммах сделок.

Помимо прочего, банк потребовал справку из налоговой за 2018 год (ф.2 НДФЛ). Также финучреждение пригрозило приостановкой обслуживания клиента, если вышеперечисленные данные не будут предоставлены.

Смеркис пояснил изданию, что получатель письма действительно переводил на свой банковский счет средства, полученные от операций с криптовалютами, и сообщал банку об этом.

Согласно Forbes, представители «Сбербанка» подтвердили подлинность письма.

источник

Ну дык раз сообщал, пусть теперь отчитывается. Самое простое написать что вся крипта майнилась на кошелек биржи Cryptsy, MtGox, и btc-e, в 2013-14 годах видеокартой на личном ПК

ну все по делу, он сообщил банку о своих доходах, банк попросил потвердить их и налоги с них, такая ситуация, ничего нового...
скорее всего он оправдался о движениях по счету, и думал что без бумаг со слов ему поверят, но без бумашки все какашки...

были и хуже истории по банкам, альфабанк, запрашивал историю за 10 лет о доходах и налогах, в то вмеря когда даже доки в налоговой по 5 лет живут...

помнится еще когда начинал в адалте, народ парился если я куплю хату/тачку, а что если налоговая будет интересоваться откуда?
вот время пришло оправдываться, готовьте байки, истории и мыльные оперы

мир везде идёт в пиздец прозрачности и публичности. собирайте бумажки и всё легализируйте, пока еще можно просто заплатить налоги

Тиньков же вроде проронил в одном интервью про какой-то обменник, а потом начал холдить бабло которое с их счетов приходит )))
Может такая же ситуация?
Почему чел локалбиткоин не юзал или юзал таки...?

PornoMich писал:

— документы, подтверждающие найм персонала, обслуживающего технику;

Вот это они серьёзно?

А если человек сам... обслуживает? Ему, что, тогда нужно показывать сертификат, выданный х.з. кем и свидетельствующий о том, что он может это делать?

Камилла писал:

Ему, что, тогда нужно показывать сертификат, выданный х.з. кем и свидетельствующий о том, что он может это делать?

а ты как хотела, меня когда в далеком 1999 годе призвали в армию, пришлось самому себе писать характеристику, так как на конторе был один сотрудник Я, как генеральный директор, было прикольно, самого себя нахваливать

ну а что еще ждать от этого сказочного банка . сбербанк дно . греф в отрытую уже в ютубе назвал люд быдлом и стадом . что вы хотите если уж на верхах так думают . вы быдло для них и не более ... если например банк тиньк как то за свою репу дорожит то спербабку можно все - так как они массово окупировали всю русскую землю

я хз как доказывать по фермам - я на себе просто поставил крест на этом ебаном сбере . и жизнь стала немного но легче . даже Альфа много раз кочеряжились и то мне счет лично не блочили . вопросы были но так чтоб конкретно мой счет в минус загнсть такого небыло . у меня со сбером один негатив в жизни .

доказывать за фермы это вообще полный пиздец .
еще немного и в будем за каждый вздох оправдыватся . сегодня я сделал 40 800 вздохов . а почему так мало ? уважаемый спербабк иди ты на куй со своими акциями . я лично ваш весь сервис на кую вертел - и ваше удобство тоже - я лучьше процент переплочу чем с вашим банком свяжусь .

чисто мое личное оценочное суждение не вините строго ) и все мои фантазии на счет этого банка чисто мое личное мнение . ни кому свою точку зрения не навязываю - от себя напишу сбербанк для меня точка

Я вот как-то повертелся в гос структурах - пришлось, не мог ни на кого переложить, в очередях постоял. И вот там реально 90% быдло, готовое в глотку беременной девушке впиться с ором "она специально за бабки кому-то очередь двигает". А меня, за то что ее пропустить таким ушатом дерьма словесного облили, честно говоря даже не нашелся что ответить. Хотя не робкого десятка. Такая дичь вокруг творилась.
Потому насчет быдла и стада - тут еще как сказать. Друго вопрос, что должна быть корпоративная этика и имиджевый контроль - заявлять об этом прилюдно на всю страну как по мне лишнее.

не совсем понятно что за счет куда упали бабки, физика, ИП, юрика,
обычно так могут до ИП или юрика доебаться, там как раз иогут быть все эти требования,и сотрудники банка могут даже требовать выезжать на обьект и селфи всякие делать на фоне оборудования,
если просто физик то я не догоняю зачем обозначаться майнером, с точки зрения признаков это на предпринимательскую деятельность похоже,
а вот куплю продажу нематериальных активов и обычный физик осуществлять может, но обозначать это как спекуляции с криптовалютой я х.з., скорее всего бы не стал все равно, для них это хуйня мутная какая то, можно в принципе подогнать под другие нематериальные активы с вариабельной ценой типа продажи доменов, если так уж хочется получить большие деньги на свой счет и заплатить налоги...

andreich писал:

а ты как хотела, меня когда в далеком 1999 годе призвали в армию, пришлось самому себе писать характеристику, так как на конторе был один сотрудник Я, как генеральный директор, было прикольно, самого себя нахваливать

Связи с указанной в теме ситуацией не вижу, но история - зачётная. У меня тоже было что-то похожее в ВУЗе, когда никто не смог мне нужную справку выдать... Договорились, что я сама всё напишу, как мне надо, а ректор подпишет.

PornoMich писал:

Сбербанк попросил клиента уточнить сведения о доходах от майнинга криптовалют «Сбербанк России» запросил данные о доходах от операций с криптовалютой у одного из своих клиентов, пишет Forbes. Скриншот письма с соответствующим запросом опубликовал в Facebook сооснователь платформы Tokenbox.io Владимир Смеркис, пояснив, что письмо адресовано не ему. Опираясь на статью 7 Федерального закона №115 о противодействии отмыванию денег, банк просит неназванного клиента в течение пяти дней указать следующие данные: — адрес криптовалютного кошелька, на который поступали средства от майнинга; — имя пользователя или никнейм, используемые для совершения сделок; — сведения о майнинговом оборудовании, включая модели устройств, хешрейт, энергопотребление и т.д.; — документы на право собственности (аренды) майнингового оборудования; — документы, подтверждающие оплату электроэнергии; — документы, подтверждающие найм персонала, обслуживающего технику; — выписку из истории операций криптовалютной биржи в формате Excel, содержащую данные о покупателе, продавце и суммах сделок. Помимо прочего, банк потребовал справку из налоговой за 2018 год (ф.2 НДФЛ). Также финучреждение пригрозило приостановкой обслуживания клиента, если вышеперечисленные данные не будут предоставлены. Смеркис пояснил изданию, что получатель письма действительно переводил на свой банковский счет средства, полученные от операций с криптовалютами, и сообщал банку об этом. Согласно Forbes, представители «Сбербанка» подтвердили подлинность письма. источник

Пока крипту не узаконят в России,будут проблемы с банками, сбербанк еще более лояльный, а вот альфа банк и пром связь банк трясутся за лицензии и блоки по фз 115 для них в порядке вещей

Oliv77 писал:

Также финучреждение пригрозило приостановкой обслуживания клиента, если вышеперечисленные данные не будут предоставлены.

Цитата:

Блокировка карты, требование предоставить документы, подтверждающие цель перевода, — это неправомерные действия банка, отмечает юрист Янис Юкша. По его словам, в законе чётко прописано, что банк не имеет права препятствовать снятию и использованию личных средств клиента. Но банки продолжают усложнять жизнь гражданам, ссылаясь на потенциальные незаконные действия.

https://life.ru/t/экономика/1239592/stop-schiot_sbierbank_nachal_blo…bloghierov

mde писал:

и сотрудники банка могут даже требовать выезжать на обьект и селфи всякие делать на фоне оборудования

при все уважении, но бро не тупи, банк это банк, а не фискальный орган, и требовать они от тебя могут только индификацию твоей личности, все больше они ничего требовать не могут, а вот заморозить счета по запросу налоговой службы могут, ну или по решению суда, запросу полиции, ФСБ, Финконтроля

но в этой теме как помне все и просто и все сложно, в РФ нет никаких нормативных/заканодательных документов по поводу крипты, а если их нет, до и доход от всей этой деятельности и не доход, понятно что у нас бюрократия и все такое, и чела вообще могут запихнуть в СИЗО, но при грамотном адвокате, который в очередной раз сделает себе имя, все эти сложности можно решить, и никаких проблем

блять откуда берутся такие ебанаты, мозгов хватило чтобы зарабтывать на крипте, а мозгов что не стоит переводить прибыль в говно сбер оказалось нема

andreich писал:

при все уважении, но бро не тупи, банк это банк, а не фискальный орган, и требовать они от тебя могут только индификацию твоей личности, все больше они ничего требовать не могут, а вот заморозить счета по запросу налоговой службы могут, ну или по решению суда, запросу полиции, ФСБ, Финконтроля

Андреич, ты человек хороший видно, чисто по людски, но у тебя есть очень вредная привычка вставлять свои не имеющие отношения к текущей реальности "пять копеек" по любому поводу.

А реальность сегодня состоит в том, что проблемы на сегодняшний день создаются именно банками, они являются агентами по фин. надзору, полномочий по блокировке счетов, затребованию документов и пр. у них дохуя, конкретная процедура и сроки снятия блоков не регламентированы, твори что хочу, прикрываясь тем же 115-ФЗ.

А на деле что происходит, 115-ФЗ он от какого- 2001 года кажется, но до 2016-2017 года плюс минус всё было нормально, ну утрировано слали банки отчеты в финмониторинг там на операции от 600К,всем было похуй, но до частников особо не доёбывались.
Вот с тех пор активизировалась шиза, которая сейчас идёт по нарастающей,
с этого года начали доставать уже частников с card2card переводами, под эпопею с самозанятыми и "борьбу с неучтенными доходами".

Кому надо вон есть форумы banki.ru, bankir.ru топики про 115-ФЗ ситуации и заебы с подозрением на предпринимательсткую деятельность, реальные кейсы а не полит. пиар какой то, ну вот даёт какое то примерное представление что происходит.

По моим ощущениям ситуация сейчас хуже именно у розничных гигантов, типа Сбер и ТинькоФ, такое чувство что они получают письма ЦБ и как можно быстрее стараются эту хуйню реализовать в алгоритм, ну соответственно больше флажков вылетает,короче те банки что есть на bestchange они то ИМХО и самые проблемные потенциально по этой части, есть основания думать что крупный но рознично неориентированный банк типа Газпромбанка или РСХ будет хуйню (алгоритмизацию)внедрять медленнее, а Маринок в ручную выявлять что то будет не хватать.

майнинг умер и тема загибаеться

mde писал:

Андреич, ты человек хороший видно, чисто по людски

спасибо

mde писал:

А реальность сегодня состоит в том, что проблемы на сегодняшний день создаются именно банками, они являются агентами по фин. надзору, полномочий по блокировке счетов, затребованию документов и пр. у них дохуя, конкретная процедура и сроки снятия блоков не регламентированы, твори что хочу, прикрываясь тем же 115-ФЗ

тут частично согласен

да есть определенный прессинг со стороны банков, и не только


на примеру моей супруги есть группа в контакте про животных, в нашем городе, там все потеряшки, продажа и т.д.

есть люди которые находят потеряшек, бездомных, выкинутых и т.д. животных, ну и раньше собирали средства, на лечение, стерилизацию, прививание и т.д. и все было нормально, пару лет назад, админы VK написали, что администратор, должен это все контролировать, и начать готовить отчеты, кто куда отправил, а потом предоставлять чеки и т.д. то есть вести реально бухгалтерию, то есть полный пиздец


но ты немного не понял сути моего поста, или я не так его описал, это понимаешь получается типа ты такой пришел например в авто салон, покупаешь машину, все там оформляешь, кидаешь им бабки без налом, а они такие, хуй тебе не автомобиль, будем проверять откуда у тебя бабло


или вот ситуацией с yandex деньгами, эти пидарасы билят карты, на реса где реальное наебалово, тоесть билят мошейников, вот этот пиздец раздражает даже большем чем СБ и и т.д.

в СБ ты хоть можешь прийти и мозгти им все сожрать, нанять адвоката и т.д. а когда ты заплатил картой через yandex деньги, куда идти к ним в офис ?

и самое хуевое, мне не понятно почему если у пендосов и гейевропейцев, нет проблем сделать чаржы или рефанды, иенно по картам, то у нас с этим полный пиздец, ослова просто охуеть

Надо было им бандеролью заказной эти анализы и отправить
Но вообще конечно, крутят гайки, вон даже блогеры начали жаловаться.