Global AML

тут недавна одна тетка поменяла за 4 года 500 млн евро. наличманом. власти схватились только когда её труп нашли

div писал:

моя команда интегрирует банковский софт регулярно, и я вижу куда и что сливается. изнутри, понимаешь? никакой жидомасонской базы амл еще нет. если появится - я не удивлюсь, но пока это научная фантастика а в чехии кстати валюту без паспорта меняют. и продажи за нал выше 1000 евро тоже без паспорта. закон тот по факту мертвый

ты софт для оффлайн обменников валют пишешь/интегрируешь? или для криптобирж? О банках то ничего и не говорилось. Банковские обмены в эту базу не добавляются (типа со счета на счет или конверсии по картам).

Я лично видел что вбивали с паспорта на компе в оффлайн обменке. В азии это как минимум. Там даже графа происхождение денег была, правда там ставили "зарплата" по умолчанию. И даже квитанцию на руки давали со всей информацией из паспорта и деталями обмена.

Последний раз редактировалось: renoman (05/01/19 в 04:02), всего редактировалось 3 раз(а)

div писал:

тут недавна одна тетка поменяла за 4 года 500 млн евро. наличманом. власти схватились только когда её труп нашли

ну, новая тема - туда еще не сильно смотрят вероятно. Или налоговой это дело оставляют. Так же как и со счетами - вначале никто туда даже не смотрел (если не предприниматель или фирма), а потом началось...

да у тебя все смешалось просто. пионеры-рахиты-обменники, база амл. если это какая-то тема оффлайн-обменок, причем тут пионеры с рахитами? они с налом не работают

это 2 разные совершенно разные темы и 2 разных топика. А по фин сервисам - там по большому счету пожелания - почему фин сервисам в 2019 нужно меняться.
А причем тут нал, хез, о нем я вообще ничего не говорил. как и о оффлайн-обменках в контексте паксума или пионера.

renoman писал:

это 2 разные совершенно разные темы и 2 разных топика. А по фин сервисам - там по большому счету пожелания - почему фин сервисам в 2019 нужно меняться. А причем тут нал, хез, о нем я вообще ничего не говорил. как и о оффлайн-обменках в контексте паксума или пионера.

Предлагаю выйти на улицы NYC и бастовать против крупнейших банков корреспондентов о том чтобы они перестали тормозить при переводе транзакций в USD.

paxum_anton писал:

Предлагаю выйти на улицы NYC и бастовать против крупнейших банков корреспондентов о том чтобы они перестали тормозить при переводе транзакций в USD.

хоть не по теме данного топика, но - просто продавайте affiliate программам порно-токены (которые могут являться и оплатой вебмастерам) за крипту. Вот и отойдете от USD. Хоть волатильность и повысится, но при желании найдете решение.

Последний раз редактировалось: renoman (05/01/19 в 20:50), всего редактировалось 1 раз

renoman писал:

хоть не по теме данного топика, но - просто продавайте affiliate программам порно-токены (которые могут являться и оплатой вебмастерам) за монгольские или румынские тугрики (или еще какие-нибудь экзотические банановые деньги). Вот и отойдете от USD. А те будут отображать это как оплата за рекламу. В общем, просто продумайте и найдете решение. Хоть волатильность и повысится, но при желании найдете решение.

Мы бы с радостью но клиенты хотят доллары а не что то другое. Так что весь мир и пляшет под дудку.

paxum_anton писал:

Мы бы с радостью но клиенты хотят доллары а не что то другое. Так что весь мир и пляшет под дудку.

это они пока хотят, но их все меньше и меньше. а скоро таких хотящих совсем мало останется.

*** часть поста удалил, кому надо тот уже все увидел.

Текст этого сообщения доступен только зарегистрированным пользователям.

warmaster писал:

что еще по чехии интересного есть? например как там с CFC дело обстоит на практике

правила CFC начали действовать 4 дня назад, из них один был выходной. думаю черный воронок еще ни за кем не ездил

закон запрещает контролировать CFC (50%+1 голос) и не платить налоги - надо платить с прибыли чешские 19%, если налог у CFC меньше чем 1/2 от 19%. но ATAD приняли так расплывчато, что пока непонятно, касается это дочерних CFC или в том числе CFC, контролируемых физиками. и вообще от каких объемов кого это будет интересовать. будем ждать практику.

но классические офшорки народ позакрывал-побросал, я не вижу в них сейчас особо смысла - нормальный счёт всё равно нигде не открыть. а все налоговые ставки евроконтор выше 9.5%

Никакого "глобального амл" нет и не может быть, просто по закону о персональных данных нельзя ваши данные никому отправлять.
верификация на биржах/обменниках происходит по требованию KYC, ваши данные сверяются поставщиком услуг с различными санкционными списками (политика, преступники, блэк листы банков и т.д.)
для удовлетворения собственного любопытства можете обратиться к одному из таких поставщиков (sub & substance - вроде так пишется, но загуглив KYC/AML data provider найдете) и спросите их, под видом клиента, что они проверяют и где берут данные.

Вопрос с сохранением секьюрности финансовой информации о вас, о ваших доходах, решается уходом в юрисдикцию которая ни с кем ничем не обменивается. Такие есть еще и будут, наверное, всегда.

Текст этого сообщения доступен только зарегистрированным пользователям.

warmaster писал:

нет таких юрисдикций, а все что близко к этому банановые помойки

например Коморовы острова))) я топлю за них. несмотря на то, что члены FATF - данные не отправляют

bank4me писал:

Никакого "глобального амл" нет и не может быть, просто по закону о персональных данных нельзя ваши данные никому отправлять. верификация на биржах/обменниках происходит по требованию KYC, ваши данные сверяются поставщиком услуг с различными санкционными списками (политика, преступники, блэк листы банков и т.д.) для удовлетворения собственного любопытства можете обратиться к одному из таких поставщиков (sub & substance - вроде так пишется, но загуглив KYC/AML data provider найдете) и спросите их, под видом клиента, что они проверяют и где берут данные. Вопрос с сохранением секьюрности финансовой информации о вас, о ваших доходах, решается уходом в юрисдикцию которая ни с кем ничем не обменивается. Такие есть еще и будут, наверное, всегда.

ну, это логическая версия "по закону о персональных данных" (а такие законы в каждой стране свои, oecd тока это все дело объединяет), однако глобал амл плакаты реально висят. В тайланде, например, в обменках их проще простого увидеть. Да и данные они перед обменом туда забивают, явно не просто так, и сканы делают тоже не просто так.

Вот еще несколько интересных линков в топку топика

https://www.reddit.com/r/Buttcoin/comments/88zb1i/oh_i_forgot_to_men…e_selling/
обменники и биржи перепродают KYC данные.

https://coinspot.io/technology/bezopasnost/dannye-klientov-krupnejsh…-darkvebe/
KYC данные клиентов крупнейших криптобирж продают в интернете.

Дания проверяет криптобиржи и будет передавать данные криптотрейдеров другим странам (не через crs, а напрямую)
https://bits.media/nalogovoe-upravleniya-danii-proverit-oplatu-grazh…treydinga/

Вот и начало "ухода в юрисдикции", введут такое в юрисдикции - и автообмен не нужен.

Ты не уймешься. Ох уж запал молодости Ты бы реальную проблему выбрал, хардкорную, над тобой щас просто ржут. Такой трабл слив паспортных данных банками рф при снятии с банкомата. Закон который недавно 2 чтения прошел. Пионер молчит как партизан по поводу. То что какой то глобальный амл который когда то что то там сделает тут никого не ебет, нужно припугнуть уголовкой за распространение порно, неуплату налогов и зоной потом. Людей пугает только быстрая карма.

в стране 80% ипшников и ооошников нихуя не платят почти и не ссут

про коррупционные деньги, спизженные из бюджета, и говорить не приходится

вот откуда начинать надо =)

а тырить мелочь по карманам каких-то там вебмастеров... время потраченное и ресурсы выйдут дороже, чем полученная выгода

пример с криптобиржами вообще смешон, вся крипта и ее биржи - вообще на уголовщине держится, туда весь наркобизнес ушел и вся гопота также. там же и всей нелегальщиной торгуют, включая доки.

chorus_state писал:

Ты бы реальную проблему выбрал, хардкорную, над тобой щас просто ржут.

ну проблема так то хардкорная, но вот чтобы она стала клевать в темечко - должен появиться единый центр обработки и хранения данных.
Такая, глабал биг дата. А теперь представьте себе ситуацию, когда все 200 стран мира договорились об этом......ага, щас, фантастика ведь)))
поэтому у всех есть локальные решения и по разному они работают.
В фр вы финмониторингу нах не интересны до 600к руб, в ЕС до 250к евро, по сша не сталкивался

Текст этого сообщения доступен только зарегистрированным пользователям.

warmaster писал:

в ЕС 50к

да, опечатка