Global AML

Привет!

Тут в личку вопросы приходят - что такое глобальный амл, и почему ничего об этом нормально не пишут финансовые конторы, обменники, криптобиржи и подобные сервисы. Так как в инете мало об этом пишут - создал отдельный топик.

Вкратце - это имеет отношение к автоматическому обмену банковской информацией. Идея этого глобального амл-а - создание глобальной базы всех транзакций (по обмену валют и обмену крипты) практически в реальном времени.

То есть, вы прошли KYC/AML на любом обменнике или криптобирже или фин сервисе или поменяли деньги в оффлайн обменнике с паспортом.

В глобальную базу амл добавилась строчка с вашими паспортными данными, суммой и деталями обмена. Потом ее легко выдернуть уполномоченным лицам по вашему имени или номеру паспорта.

То есть, по автообмену (раз в год) банковской информацией приходят детали (паспортные данные, налоговый номер, номер счета, банк, приходы, расходы и баланс за прошлый год). А глобальная амл база содержит все данные по операциям обмена (крипта поменянная на бирже с верификацией, обмен налички). Получив данные по автообмену, вероятно это будет легко дернуть данные из глобал амл базы, чтобы установить часть дополнительных деталей.

Последний раз редактировалось: renoman (04/01/19 в 19:00), всего редактировалось 2 раз(а)

вкратце - глобальную базу AML создали жыдомасоны, чтобы контролировать денежные потоки в реальном времени. и теперь деньги любого участника системы могут быть конфискованы на поддержку госдолга США, как мирового гегемона.

а если серьезно - не еби мозг и читай http://www.oecd.org/tax/automatic-exchange/common-reporting-standard/

див, не прикалывайся. глобал амл дополняет CRS, в связке с автообменом написал чтобы внимание обратили - и знали что все обмены (крипта и валюты) тоже есть в глобальной базе данных. Я сам только недавно детали узнал, делюсь актуальной инфой просто.

Подскажите нубу - это именно про крипту и обменники? И завязано на crs?
Более конкретный вопрос: если я получаю USD от американской конторы через Пионер, и снимаю в банкомате (не РФ) - насколько это рискованно?

это касается именно CRS.
пионер - карта белизкая вроде. а он (белиз) с 2019 начинает (за 2018) меняеться информацией в авто-режиме с РФ. Увы, если белизкая карта - то вероятнее всего засветишься (за 2018). баланс на начало 2018, конец на 2018, приходы за 2018 передадут по автообмену весной-летом 2019.

global aml это отдельная база, касается оффлайн обменников (где требуют паспорт), онлайн обменников (в том числе и крипты - где верификация) и крипто-биржи (биржы где верифицируют акки). По банковским обменам (конверсия валют по картам и счетам) там инфы нет.
В связке с автообменом указал - так как получив инфу по автообмену - уполномоченные могут увидеть все обменные операции в онлайне.

Последний раз редактировалось: renoman (04/01/19 в 15:07), всего редактировалось 2 раз(а)

Спасибо за пояснение, хреново, конечно. Только там не Белиз, а Великобритания эмитент, так что если попадает, то уже все передали.
Сам пионер в США, они crs не подписывали, и в техподдержке сказали, что сами передавать не будут. Насчёт банка вопрос, конечно.
И карта препэйд без IBAN (когда я в последний раз читал правила по crs, без ибана под обмен не попадали)

да уж, время нынче жесткое такое, все меняется прямо по часам. По препейд картам тоже авто-обмен идет. Вначале в списке требований по crs препейд карт не было, но позже появились. увы.
Американский банк по счету передавать ничего не будет. У них своя fatca, а не crs. но 5 европейских стран эти данные получат (если вы их резидент). Список не помню сейчас, но там точно германия и франция. и еще 3 страны вроде. России там точно нет (двухсторонний обмен данными по fatca)

Текст этого сообщения доступен только зарегистрированным пользователям.

первоначально из оффлайн обменников валют, плакаты типа глобал амл уже тут. далее уже по интернету по крупицам инфа есть. Самое интересно что фин сервисы и криптобиржи толком ничего не говорят о таких вещах, у них все только в своих собственных интересах.

Последний раз редактировалось: renoman (04/01/19 в 15:29), всего редактировалось 3 раз(а)

удалено

Так ведь получается, что и пионер, и епэйментс, и скрилл уже все передали в прошлом году, за 2017. Печально.


Вообще я как-то видел длинную дискуссию на английском про CRS, электронные кошельки, предоплаченные карты и все прочее.
Там в итоге сошлись на том, что когда (если) соберутся передавать, то первым делом будут спрашивать ИНН (не помню как он на западе называется), потому что он все равно обязателен для обмена.

И насколько я знаю, многим владельцам полноценных счетов в иностранных банках действительно приходили письма с требованием подтвердить резиденство и предоставить налоговый номер.

в россии первый обмен в 2019 за 2018 год. так что еще не передавали.
Инн желателен, но не обязателен. Обязательна резиденция (чтоб телефон, верифицированный адрес совпадали).

люди, которым приходили такие письма - отправляли переводы со своего иностранного счета на рос или наоборот. уже неоднократно слышал об этом. Но данных из автообмена в РФ еще нет.

А можно ссылку про 2019? Везде где я читал писали что первый осенью 2018 прошел, за 2017.

Вот тут написано про 2019 год, но так же пишут, что Скрилл (а пайонир с епэйментс мало от него отличаются) под обмен не попадает
https://vipdeposits.ru/vnedrenie-standarta-crs/

Я лично много где видел информацию, что РФ присоединилась в 2017, передала первые данные летом 2018 и получила в сентябре 2018.

antropodil писал:

Более конкретный вопрос: если я получаю USD от американской конторы через Пионер, и снимаю в банкомате (не РФ) - насколько это рискованно?

Ничего страшного на крайняк на бутылку посадят и все расскажешь

antropodil писал:

А можно ссылку про 2019? Везде где я читал писали что первый осенью 2018 прошел, за 2017.

на сайте oecd (главный источник инфы) посмотри, там 2 волны - вторая вроде за 2018 год (первый обмен в 2019), россия во второй волне. Скажу честно - уже не очень за этим слежу, страна другая.

Последний раз редактировалось: renoman (04/01/19 в 17:32), всего редактировалось 2 раз(а)

antropodil писал:

Вот тут написано про 2019 год, но так же пишут, что Скрилл (а пайонир с епэйментс мало от него отличаются) под обмен не попадает https://vipdeposits.ru/vnedrenie-standarta-crs/ Я лично много где видел информацию, что РФ присоединилась в 2017, передала первые данные летом 2018 и получила в сентябре 2018.

в интернете гора инфы, однако часть ее просто не верна. В частности, вначале не было требования провайдерам "электронных денег" (как их назвали) присоединиться к программе авто-обмена, а потом оно появилось. То же касается prepaid cards.
Плюс изменения происходят почти постоянно. Поэтому нет смысла обращать внимание на такие "успокаивающие" статьи, ибо в финансах все движется только в одном направлении - к тотальному контролю.

я в некотором роде сам банкир, и ни про какие такие чудо-базы global aml не слышал. никто никуда ничего не сливает, кроме crs, и то там не все лицензии это требуют

что касается глобальной базы всяких пидарасов - да, такие у aml-офицеров уже есть. что неудивительно. но это в основном для внутреннего пользования, чтоб жулье из банка в банк не бегало

тебя просто рахит забанил, вот ты и пошел к оккультистам и знахарям

див, в некотором роде мы все банкиры, особенно в последние года. Но, тыж не в банке то работаешь. А сюдя по тому что мало инфы по данному вопросу - возможно он более менее замаскирован. Или ты думаешь что при обменах валют (в твоей чехии от 1000 евров например, что очень круто - в РФ это практически при любых суммах необходимость) паспорт требуют просто так? Или криптобиржи просто так верифицируют по 2 недели со всевозможными проверками?

как я и говорил, я заметил плакаты в офф-лайн обменниках в азии, с примерным текстом "глобальный амл уже здесь". Стало интересно, что за зверь такой - и кое-что нашлось в интернете. Не поленись и попробуй сам поискать инфу. Возможно ты удивишься.

Глобальная база всяких там п-ов. Так ты ж опровергал вначале, а потом сам сказал что она такая есть. И у кого доступ к ней есть - ты знаешь или догадываешься? А вот мне кажется что туда не только амл-офицеры доступ имеют, а еще и гос учреждения.

Насчет паксумов, ты как всегда промазал. Что бы забанили - надо там счет иметь, а когда его нету - очень трудно кого-нить забанить. Да и не нужен он мне, по крайней мере в его текущем виде.

Последний раз редактировалось: renoman (04/01/19 в 20:10), всего редактировалось 1 раз

renoman писал:

на сайте oecd (главный источник инфы) посмотри, там 2 волны - вторая вроде за 2018 год (первый обмен в 2019), россия во второй волне. Скажу честно - уже не очень за этим слежу, страна другая.

Везде пишут, что первая волна - 2017 за 2016, вторая - 2018 за 2017. Дальше уже подтягиваются "опоздуны". Например:
https://www.hill.ru/news/code/pervye-itogi-

В сентябре прошлого года, короче, был обмен.

antropodil писал:

Везде пишут, что первая волна - 2017 за 2016, вторая - 2018 за 2017. Дальше уже подтягиваются "опоздуны". Например: https://www.hill.ru/news/code/pervye-itogi- В сентябре прошлого года, короче, был обмен.

даже если и так, результаты в РФ будут видны летом-осенью 2019. скорее всего осенью.

Штош, постараемся к осени не быть резидентом РФ
(Хотя если весной США ебнут новым пакетом санкций, к осени всем может уже быть не до этого)

тут, увы, не угадаешь. а нерезидентом ты станешь только через 6 месяцев + несколько дней отсутствия в РФ.

Спасибо, кэп

renoman писал:

див, в некотором роде мы все банкиры, особенно в последние года. Но, тыж не в банке то работаешь. А сюдя по тому что мало инфы по данному вопросу - возможно он более менее замаскирован.

моя команда интегрирует банковский софт регулярно, и я вижу куда и что сливается. изнутри, понимаешь? никакой жидомасонской базы амл еще нет. если появится - я не удивлюсь, но пока это научная фантастика

а в чехии кстати валюту без паспорта меняют. и продажи за нал выше 1000 евро тоже без паспорта. закон тот по факту мертвый