Какие есть варианты офшорных карт для СНГ?

да собственно ничем не удивят думаю. банки уже с весны на всякий случай всё повводили. отсюда кстати все и проблемы - офшоры вымерли, еврокомпаниям с директором-не европейцем (а по факту - с беником не-европейцем) счет хрен открыть, карты покоцали, а где не покоцали, там лимиты покоцали

ну развлекаются. помер тот совок, помрет и этот

warmaster писал:

какие остались альтернативы?

альтернатива одна - читать местный закон о кик, где он еще позволяет что открыть и на каких условиях. если открыть компанию/счёт в стране, которая не выдаёт беников, то

а) на эту компанию в ЕС счёт уже не открыть
б) с такого счёта в ЕС денег уже не пригнать. ну или мозг выебут

warmaster писал:

... прочитал что реестры бенефициаров таки откроют. это так? какие остались альтернативы?

Не только реестры бенефициаров.
Реестры банковских и ПЛАТЕЖНЫХ счетов, бенефициаров компаний, трастов и структур, схожих с трастами, реестры владельцев недвижимости и арендованных банковских ячеек БУДУТ ДОСТУПНЫ регулятору, органам финансового мониторинга и финансовой разведки, лицам, ответственным за AML в финансовых компаниях и банках..., А ТАКЖЕ ПРЕДСТАВИТЕЛЯМ ШИРОКОЙ ПУБЛИКИ ПО ОБОСНОВАННОМУ запросу...
Альтернативы?
Альтернативы - за пределами Евросоюза... для тех, кому этот "принудительный стриптиз" не подходит по каким-либо личным причинам...
Кому платежные и банковские счета, компании, трасты и банковские ячейки с недвижимостью необходимы - просто "смирятся с этой реальностью"... или напишут "прошение", что открытость информации угрожает их жизни... и на этом основании они просят информацию для публичного доступа закрыть... Но она все равно останется доступна органам мониторинга и финансовой разведки, а также банкам и финансовым институтам....

Я правильно понимаю, что к платежным счетам относятся в т.ч. и всякие системы типа епэйментс, пионера и прочих паксума?

у платежек регуляция по-проще. пока еще. но некоторые аспекты вроде карт и переводов через банки они сами не делают, поэтому подпадают по ним под требования регулятора

antropodil писал:

Я правильно понимаю, что к платежным счетам относятся в т.ч. и всякие системы типа епэйментс, пионера и прочих паксума?

Новый закон будет распространяться только на те платежные компании и институты электронных денег в части предоставления информации в реестры банковских и платежных счетов, которые предоставляют клиентам индивидуальные ИБАНы. Так пока написано в текущей версии Директивы.

Certified Accountant писал:

Новый закон будет распространяться только на те платежные компании и институты электронных денег в части предоставления информации в реестры банковских и платежных счетов, которые предоставляют клиентам индивидуальные ИБАНы. Так пока написано в текущей версии Директивы.

Так выходит, предоставление индивидуального IBAN, это впоследствии попадание в автоматический обмен данными?

Сейчас активно борются с карточным "money crossboarding", когда держатель карты пользуется на постоянной основе картой эмитированной в другой стране. Судя по всему, у таких платежных систем могут быть сложности.

Хотелось бы услышать мнение представителей платежек по crossboarding и попаданию в обмен налоговыми данными по причине индивидуального iban.

kit писал:

Так выходит, предоставление индивидуального IBAN, это впоследствии попадание в автоматический обмен данными?...

Нет, прямой зависимости здесь нет. Индивидуальный ИБАН - попадание в РЕЕСТР БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ. Регулируется Законом об Anti-Money Laundering ТОЛЬКО В ЕВРОСОЮЗЕ.
Обмен налоговой информацией - это совершенно другой закон и регулируется CRS, который распространяется на страны-подписанты под этим Соглашением при наличии взаимных двусторонних Соглашений между странами (около 100 стран).
Не нужно все смешивать в "одну кучу"...

Цитата:

Сейчас активно борются с карточным "money crossboarding", когда держатель карты пользуется на постоянной основе картой эмитированной в другой стране. Судя по всему, у таких платежных систем могут быть сложности.

Я слышал версию, что сложности в первую очередь у тех систем, которые позволяют обналичивать через эти карты крипту.

вообщем надо ехать в Аргентину и там открывать счет, там до жопы все эти гейевроповские заморочки, ну или срубить бабла купить себе остров и замутить государство

AML5 включает 3 основных положения:

- раскрытие беников. как это на вас отразится: если у вас еще где-то остался богом забытый офшор, ему просто рано или поздно позакрывают все счета. причем скорее рано. если у вас европейская компания - в нашем окружении использование номиналов нетипично (разве что всякие кипры), так что считай не коснётся.

- раскрытие реальных владельцев собственности. ну тут как бы вообе проблем нету - в ЕС хаты местный народ покупает либо на себя, либо опять же на еврокомпанию, но без номиналов и давно уже и так светится либо в кадастрах, либо в акционерах.

- база IBAN. вот сейчас прошерстил законодательство Чехии и Австрии для примера (кстати в Австрии база работает с 2015 года) - ни балансы, ни транзакции там не светятся. и доступ к этой базе весьма ограничен. т.е. рядовой налоговый инспектор не может решить "а посмотрю-ка я что у иванова на счетах творится". он может только инициировать возбуждение расследования, собрать 100500 подписей, после чего получить информацию, где у иванова открыты счета и направить запросы в банки. как я вижу это: если раньше запросы отправлялись во все или в самые популярные банки по списку, теперь будут направляться в конкретные. т.е. на практике по сути ничего не изменится.

Certified Accountant:, благодарю за всю информацию

p.s. то что у всех кипеш после публикации - это нормальное явление. перебесятся

p.p.s. интересное по крипте - crypto-to-cryptо обмены вообще вынесены за рамки регуляции. crypto-to-fiat требуют раскрытия беника. но на биржах при больших объемах и так анонимусов давно не осталось

Текст этого сообщения доступен только зарегистрированным пользователям.

warmaster писал:

Возьмем Чехию. Берем список компаний, сортируем по доходам, выбираем те, где 1 владелец и он же директор. В кадарстре ищем недвижку, и вспоминаем 90е. Охуенно.

ну а что тебе власти ответят. "лес рубят - щепки летят", "зато моджахеды не взорвали" и т.д.

пока самим паяльник в жопу не засунут, не успокоятся.

а так естественно - в восточной европе эти базы будут продаваться в каждом переходе уже через месяц после сбора данных. в западной через два

Текст этого сообщения доступен только зарегистрированным пользователям.

warmaster писал:

Возьмем Чехию. Берем список компаний, сортируем по доходам, выбираем те, где 1 владелец и он же директор. В кадарстре ищем его недвижку, и вспоминаем 90е. Охуенно.

и шо, приходим такие и начинаем ему утюг на грудю сувать, пиздить монтировкой и паяльник в жопу

но судя по зае6та Дивануса, от таких делов толку то и не будет

кто не знает историю - попадает в очередной раз на те же грабли. банковскую тайну придумали не для того чтобы бюргеры в швейцарии кеш от налоговой ныкали. а трасты - не для того чтобы PEPы хаты в лондоне покупали

уничтожая инструменты они решают мелкие проблемы. а то что со временем на голову свалятся крупные - никто не думает. всем похуй. до крупных они может и не доживут

ебать! сколько вы всего начепятали, а я всего лишь карту спрашивал, где сделать, что бы не в соседней сберкассе) ну, будет что почитать на досуге)))