Письмо счастья от чешского банка.

Вот такой пиздец от Юникредита в Чехии:

Act No. 164/2013 Coll. on International Cooperation in Tax Administration requires Czech financial institutions to examine whether they maintain accounts that are held by reportable persons as defined by the Act. Our due diligence duty entails searching for defined client data in the existing records of UniCredit Bank and reporting them to the Czech tax authority for the purpose of international exchange of information. The Act imposes an obligation on the account holder to provide required cooperation in the performance of the above-stated duties.
On the basis of the information you have provided us with, we would like to inform you that you have been identified as a reportable person under the abovementioned legislation. This means that the selected information related to your UniCredit Bank financial accounts will be reported to the Czech tax authority every year as of the 30th June. The Czech tax authority will consequently forward this information to all competent authorities in other countries of your tax residence.

перевод:

Закон № 164/2013 Coll. о международном сотрудничестве в налоговой администрации требует, чтобы чешские финансовые учреждения изучили, поддерживают ли они счета, которые хранятся отчетными лицами, как они определены в Законе. Наша обязанность в отношении должной осмотрительности влечет за собой поиск определенных данных клиента в существующих записях UniCredit Bank и представление их в чешский налоговый орган с целью международного обмена информацией. Закон налагает на держателя счета обязательство обеспечивать необходимое сотрудничество при выполнении вышеуказанных обязанностей.
На основании предоставленной вами информации мы хотели бы сообщить вам, что вы были идентифицированы как подлежащие регистрации лица в соответствии с вышеупомянутым законодательством. Это означает, что отобранная информация, относящаяся к вашим финансовым счетам UniCredit Bank, будет сообщаться в чешский налоговый орган каждый год по состоянию на 30 июня. Таким образом, чешский налоговый орган направит эту информацию всем компетентным органам в других странах вашего налогового резидента.

Debuger: , а доки ты им какие показывал? в смысле чей страны у тебя паспорт / id ?

так CRS. доброе утро

PornoMich писал:

Debuger: , а доки ты им какие показывал? в смысле чей страны у тебя паспорт / id ?

украина.
просто счет физлица в юникредите, ничего не обычного, знаю тут таких много.
я так понял просто выборочно начинают

не выборочно, а всех и везде. но пока налоговый номер не потребовали, есть шанс всё там закрыть и вывести бабки и возможно пронесет

div писал:

есть шанс всё там закрыть и вывести бабки и возможно пронесет

Сомневаюсь, думаю что данные всех транзакций они все равно перешлют куда надо, даже если счет уже закрыт.
А там штраф 20% от суммы налога + сам налог + пеня, вообщем я уже готовлюсь 25'000$ заплатить

а не надо думать. надо законы читать. CRS в текущей редакции не подразумевает обмен транзакциями. обмениваются только остатки на счетах (раз в год)

о чём кстати тебе и сообщил юникредит. вот сколько на 30 июня будет на счету валяться, столько налоговая и узнает

они конечно могут сделать доп. запрос в банк с ордером, постановой и прочей хуйней, но автоматически им ничего не передадут

p.s. 20% штрафа ето еще по-божески. с такими штрафами можно вообще нихуя не платить пока не заставят

Цитата:

p.s. 20% штрафа ето еще по-божески. с такими штрафами можно вообще нихуя не платить пока не заставят

div писал:

а не надо думать. надо законы читать. CRS в текущей редакции не подразумевает обмен транзакциями. обмениваются только остатки на счетах (раз в год)

Спасибо. А почему не всем владельцам подобных счетов пришло такое уведомление?

div писал:

p.s. 20% штрафа ето еще по-божески. с такими штрафами можно вообще нихуя не платить пока не заставят

ну сам налог где то 20%, плюс 20% от суммы налога , плюс пени всякие

Если бы можно было стать налоговым резидентом Чехии и там заплатить налог задним числом и тогда в своей стране не платить, было бы не плохо. Но оно то на то и выйдет наверно.

Debuger писал:

Спасибо. А почему не всем владельцам подобных счетов пришло такое уведомление?

придет. мне еще в начале года присылали. правда я резидент так что меня менять некуда и не с кем

Цитата:

Если бы можно было стать налоговым резидентом Чехии и там заплатить налог задним числом и тогда в своей стране не платить, было бы не плохо

нельзя. тем более в чехии штрафы от 50% начинаются

а ссать пока рано. это всего лишь автообмен. придет твоему налоговику куча xml-ек, а он возможно даже не будет значить что с ними делать. и разбираться там кого прижучить будет долго.

сам по себе остаток на счету - не криминал, хотя и неприятно. разрешение НБУ по открытию счета за бугром уже отменили. насчитать налог они могут на разницу в остатке со следующим годом, если она плюсовая.

как налоговые будут решать такое и какие будут санкции - вообще никто в мире не знает, автообмен только начался. поэтому просто закрой счета на физика за бугром и больше так не делай.

div писал:

CRS в текущей редакции не подразумевает обмен транзакциями. обмениваются только остатки на счетах (раз в год)

если я до этого числа закрою счет?

то уйдет автообмен с нулевым остатком. но всё равно уйдет. закрытые в текущем году счета подпадают под автообмен равно с действующими

о

https://www.oecd.org/tax/transparency/AEOI-commitments.pdf
http://www.oecd.org/tax/automatic-exchange/crs-implementation-and-a…n-2018.htm

можешь выбросить письмо в мусорник. дякуй порошенко и его ришучим реформам, что CRS они еще даже не подписали. когда подпишут тогда счёт и закроешь. там год-два до введения с момента подписания

повезло

Debuger писал:

Вот такой пиздец от Юникредита в Чехии:

А почему пиздец то всего то требуют налоговый номер требуют дай им номер и спи спокойно у них
Мне еще месяц назад прислали,хорошо что напомнил надо бы тоже отправить им свой номер

Текст этого сообщения доступен только зарегистрированным пользователям.

warmaster: были прецеденты по CRS? можно почитать где-то?

Debuger: Думаю стоит:
Проконсультироваться у опытного в этих вопросах юриста. Они как правило знают всю ситуацию изнутри. Сделать это относительно анонимно можно. Без конкретики, в духе "одна моя подруга..."

Или если что, то говори что ты "заробитчанин". Ну и все в таком духе...

Лично я думаю, что проблем быть не должно. Они банально могут не провести соотвествия между Василий Петров и Vasiliy Petrov.
По пробуй ради теста прийти в гос орган (где нужен пасспорт), с заграном.

Удачи.

Текст этого сообщения доступен только зарегистрированным пользователям.

warmaster писал:

пока не было, всё же только начинается в этом году, но технически сопоставить никаких проблем нет, просто если первые года это будет в полуручном режиме, то впоследствии обкатают систему и автоматизируют

меня больше напрягает другое. от налоговых последствий при грамотной голове и/или юристам, отбиться довольно просто. а вот то что какие-то пидарасы будут знать твои обороты на забугорных конторах - вот это очень хуёво. рано или поздно могут прийти с паяльником или отвезти в лес. не в люксембургах живём

warmaster писал:

тут нюанс, это когда тебе надо они не могут. плюс там в формате номер паспорта сливается

Номер интернационального паспорта, а это + запрос в миграционную службу.
В UA базы данных и полномочия очень разрознены. Следствие этого: большое количество "евроблях" на дорогах, например.

По итогу, ТС в глазах налоговой смешается с миллионной толпой "заробитчан", которые так же имеют счета в европейских банках, отправляют деньги на родину, и вряд ли подают декларацию о доходах физ лиц.

И повторюсь, грамотный и опытный юрист, поможет решить вопрос.

А как на счет всяких паксумов и пионеров? С точки зрения налоговой это такие же банковские счета как и всякие другие.

электронные деньги под автообмен пока не подпадают. исключение - добровольно подписавшиеся. пока из таких уродцев знаю только OKPay и Moneypolo

в любом случае без твоего ведома ничего менять никто не будет - это незаконно. тебя предупредят как уникредит вон сделал

div писал:

тебя предупредят

та оно не легче от этого

div: я не понял, это только на Чехию распространяется? нету же автообменов с укр, подпись только на 20й год запланирована.