В России ужесточат контроль за снятием с иностранных карт

Операции по банковским картам, выпущенным в некоторых странах, будут подвергаться в России повышенному контролю. Соответствующий законопроект одобрило правительство.
Банки должны будут сообщать в Росфинмониторинг об операциях по снятию наличных с иностранных банковских карт, если страна-эмитент находится в «зоне повышенного внимания». Для этого Росфинмониторинг наделят правом определить перечень иностранных государств, операции по платежным картам которых будут подлежать обязательному контролю.
Подробнее на РБК:
rbc.ru/finances/07/06/2018/5b195c289a7947605809365b?from=main

сначала ирак и ливия, потом латвия и кипр, потом все

Т.е. нет никакого смысла регаться в Паксуме?

придется снимать в банкоматах в очках, кепке и с бородой

SAV писал:

придется снимать в банкоматах в очках, кепке и с бородой

и выезжать в соседний город

Это они себе гемор на жопу во время ЧМ-2018 решили устроить? )
Или просто бабло попилят и успокоются?

ну а саму новость никто видимо не читал, всем достаточно заголовка. приплели уже паксумы, чемпионат, распилы

Цитата:

В черный список стран попадут те государства, которые уже находятся под пристальным вниманием ФАТФ (Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег), например Афганистан, Ирак, говорит юрист «ФБК Право» Александр Сотов ... Такие страны, как Иран, Ирак, Сирия, Ливия, уже много лет в черных списках, и то, что теперь над операциями по картам, выпущенным этими эмитентами, будет осуществляться контроль, логично

SAV писал:

придется снимать в банкоматах в очках, кепке и с бородой

А смысл, если банк фиксит имя и фамилию, которые у тебя на карте?

GarryBarry писал:

ну а саму новость никто видимо не читал, всем достаточно заголовка. приплели уже паксумы, чемпионат, распилы

Пару лет назад тоже писали, мол фильтрация интернета коснется исключительно защиты детей от всяких суицидов и наркотиков, не бойтесь, ваши любимые пиратские фильмы РКН никогда блокировать не будет.
Такие темы всегда закидываются в общество под прикрытием защиты детей или защиты от террористов, следом проплаченные "эксперты" разъясняют простому люду, что это ради заботы о них же, что бояться нечего, а заканчивается все тоталитарным контролем.

Skyworker писал:

А смысл, если банк фиксит имя и фамилию, которые у тебя на карте?

Да мало ли в Бразилии Педров?

Цитата:

Банки, в банкоматах или отделениях которых снимаются деньги с иностранной карты, будут обязаны в трехдневный срок уведомить об этом Росфинмониторинг. В частности, указать сумму, дату и место совершения операции, номер платежной карты, информацию о владельце карты, полученную от иностранного банка, а также наименование иностранной кредитной организации.

Это отсюда. Так понимаю первоисточник, т.к. именно на него все ссылаются. Поэтому вопрос - какую информацию о владельце карты передаст "иностранный банк".

Надо ждать, когда опубликуют проект закона и тогда можно будет лучше всё оценить, чем это всё грозит. Пока же его вроде нет в публичном доступе.

В любом случае:

Цитата:

Закон должен вступить в силу через полгода после принятия.

Поэтому надо будет через пол года и смотреть - чего они там в итоге надумают и что будет в итоговом тексте. Сейчас пока крайне рановато это обсуждать.

В этой сфере постоянно что-то меняется и надо держать руку на пульсе. К тому же ничего не мешает произвести снятие в какой-нибудь соседней стране.

sbj писал:

Поэтому вопрос - какую информацию о владельце карты передаст "иностранный банк".

ФИО на треке/чипе и так есть, вряд ли эквайер к эмитенту еще запросы других данных будет слать. Но не удивлюсь, если обяжут законодательно

осталось эмитента заставить тоже их отдавать по запросу

сейчас посмотрим, если CRS кое-как переварят - могут взяться и за карты. но вообще по ним столько платежей-снятий что думаю пока заебутся. но только пока

уже понятно к чему это всё идёт - загнать всех в компутер и запретить кеш вообще. надеюсь к тому времени крипта перестанет скакать по 50% в день, или придётся переходить обратно на золото

Jet D. писал:

Пару лет назад тоже писали, мол фильтрация интернета коснется исключительно защиты детей от всяких суицидов и наркотиков, не бойтесь, ваши любимые пиратские фильмы РКН никогда блокировать не будет.

так вон в-на украине тоже самое. сначала заблочили рос. соцсети, чтобы враги не лайкали, потом новостные ресурсы, теперь вебмани. и всё под девизом борьбы с оккупантом. делаю ставки как скоро оккупантом назовут порнхаб

одни методички у пидарасов. а пипл хавает

sbj писал:

К тому же ничего не мешает произвести снятие в какой-нибудь соседней стране.

Вот только как это спасет от CRS? Что так увидят, что так.

то что передается до пизды, всегда можно

SAV писал:

придется снимать в банкоматах в очках, кепке и с бородой

и шо дальше ?

полный отказх, не снимал не вставлял и т.д.

ну и пусть доказывают что ты был это не не бородатый хуй

везде гайки крутят по всем направлениям . майнинг тоже какой то проэкт пишут

Так я уже с трудом снимал с FC карты наличные через оператора банка.
Финконтроль банка предложил мне подписать бумагу "ФАТКА" с местным дополнением, что я не веду бизнес на территории США. Я отказался, а через пару недель и ФёстЧойс упал.
Но если бумагу не подпишу, обслуживать не станут предупредили.

SAV писал:

придется снимать в банкоматах в очках, кепке и с бородой

и телефон отключать

раньше было хорошо, можно было сфотошопить ФИО на паспорте для паксума , но сейчас они шлют карты курьером, это проблема. Раньше просто кидали в почтовый ящик.

div писал:

уже понятно к чему это всё идёт - загнать всех в компутер и запретить кеш вообще. надеюсь к тому времени крипта

и что делать с этой криптой? купить ничего и нигде нельзя за эти коины, и вы думаете какое то государство разрешит их в будущем? Все идет только к ужесточению финансового мониторинга. Хотя уже сейчас сделать какую либо покупку без подтверждения откуда у тебя деньги нельзя в развитых странах.

Debuger писал:

и что делать с этой криптой? купить ничего и нигде нельзя за эти коины, и вы думаете какое то государство разрешит их в будущем?

крипта по факту - тот же нал. хуй видно/хуй докажешь откуда взял и тому подобное.

но. у крипты сейчас аура инноваций, поэтому государство на нее смотрит сквозь пальцы. нужно пользоваться моментом, пока дают.

хотя по факту крипта гораздо опасней нала - ее на обыске не отшмонаешь, а таможня нихуя не может сделать при ее перемещении за бугор и обратно.

Debuger писал:

и что делать с этой криптой? купить ничего и нигде нельзя за эти коины, и вы думаете какое то государство разрешит их в будущем? Все идет только к ужесточению финансового мониторинга. Хотя уже сейчас сделать какую либо покупку без подтверждения откуда у тебя деньги нельзя в развитых странах.

Практически ввели оборот крипты Багамы, Монако, Венисуэлла, Казахстан

div писал:

крипта по факту - тот же нал

нал хоть где то примут, а крипту?
где и что вообще можно за нее купить? кроме херни какой то онлайн.

Крипту придумали чтобы спекулировать на ней, другой цели у этого якобы платежного инструмента просто нет. Та и в конечном итоге всё пересчитывается на $.

Через два года кончатся люди которые будут платить $ за крипто валюту, котороый уже меряно-немеряно, и она просто исчезнет, за ненадобностью, потому что она не может исполнять роль валюты. Единственная ее роль, для чего ее все и покупают, это спекуляции.

Angry Bull писал:

Практически ввели оборот крипты Багамы, Монако, Венисуэлла, Казахстан

первая ссылка: Единственным законным платежным средством на территории Казахстана является тенге. В этой связи криптовалюты не могут использоваться как средство платежа на территории страны.

Debuger писал:

нал хоть где то примут, а крипту? где и что вообще можно за нее купить? кроме херни какой то онлайн.

у нас крупные магазы крипту напрямую принимают. в гастрономе пока хлеба не купишь, но кто мешает карту подвязать?

метный пацик за крипту теслу покупал, где-то в финке салон за нее есть.

в общем понемногу популяризируется. денег конечно своих она врядли в итоге стоить будет, но не пользовать совсем - почему нет?

Крипта - спасение сегодняшних дней.

банкоматы не сохраняют имя и ласт нэйм владельца карты.
поэтому снятие кэша через банкомат считается безопаснее, нежели снятие кэша с карты через кассу банка (pos-терминал).
имя и ласт нэйм владельца карты относятся к персональной информации.
банкоматы эту информацию не считывают и не хранят.