Как пополняете свои счета в зарубежных банках из РФ?

Как сейчас пополняете свои счета в зарубежных банках из России?
После закона о декларировании счетов.

То есть если деньги внутри РФ и надо их направить в зарубежный банк.
Счета соответственно на свое имя, то есть палево счета будет если ваер слать.

LOVE писал:

Счета соответственно на свое имя, то есть палево счета будет если ваер слать.

Только через посредников. Обращайтесь. Сделаем. В 7 валютах, включая российский рубль.

обналь какому-нить коллеге, а он тебе ваером зашлет еще и до 5% заплатит с удовольствием )))

LOVE: спали где счет беспалевно открыть

1. Открыть брокерский счёт за границей(его декларировать не надо), открывают без проблем удалённо, загнать бабло туда а оттуда шли куда хочешь, заодно конвертация по курсу форекс как бонус .
2. Отправить со счёта какого-нибудь родственника.Там галочку поставить что получатель нерезидент РФ и всё.
3. Открыть счёт на родственника за бугром(себя любимого вписать по доверенности) и отправить уже со своего счёта в Россиюшке. Я перечисляю через Авангард, из документов только паспорт родственника требовали, вал. контроль адекватный, на всякий можно позвонить в вал. контроль. банка и узнать какие документы нужны чтобы отослать денег любимой бабушке в Израиль.)

mde писал:

1. Открыть брокерский счёт за границей(его декларировать не надо), открывают без проблем удалённо, загнать бабло туда а оттуда шли куда хочешь, заодно конвертация по курсу форекс как бонус .

Брокерские счета подпадают под "автоматический обмен информацией", если помните...
Налоговая попросит принести выписки... посмотрит на движения по счетам и попросит объяснить куда и кому деньги ушли с брокерского счета...
А от брокера (по внутренним правилам зарубежных брокеров), деньги могут уйти только на счет, который принадлежит лично вам и его название совпадает с вашей фамилией и именем...
Таким образом, вы сами сообщите "на себя" налоговой о своем незадекларированном банковском счете...

Certified Accountant писал:

Брокерские счета подпадают под "автоматический обмен информацией", если помните...

на данный момент автоматического обмена нет, и у меня большой скептицизм по поводу его внедрения в обозримом будущем, может за исключением локальных зон типа евросоюза, по США там вообще вилами на воде писано, зачем им отчитываться перед хрен знает кем если они и так всех по FATCA прогнули безо всякой взаимности.

Certified Accountant писал:

Налоговая попросит принести выписки... посмотрит на движения по счетам и попросит объяснить куда и кому деньги ушли с брокерского счета...

ага попросят, если найдут у кого и как попросить, хвала Всевышнему я теневик-интернетчик-перекати-поле я думаю кого попроще найдут выписки просить.

Certified Accountant писал:

А от брокера (по внутренним правилам зарубежных брокеров), деньги могут уйти только на счет, который принадлежит лично вам и его название совпадает с вашей фамилией и именем...

Вот кстати интересно, с брокерского отправить на свое имя но на счет где я вписан по доверке/как joint holder не помню уже какой там юридический статус, пройдет платеж или нет, не пробовал, надо попробовать кстати.

Certified Accountant писал:

Таким образом, вы сами сообщите "на себя" налоговой о своем незадекларированном банковском счете...

волков бояться...

mde писал:

2. Отправить со счёта какого-нибудь родственника.Там галочку поставить что получатель нерезидент РФ и всё.

Типа, чтобы бабушку потом налоговая мызгала, а не тебя, хитро?!

Делаем сабж недорого.

mde писал:

Вот кстати интересно, с брокерского отправить на свое имя но на счет где я вписан по доверке/как joint holder ...

По joint account holder перед банком тоже придется, очевидно, отчитаться (если банк находится в стране, подписавшей Соглашение) и выбрать страну своего налогового резидентства, даже в том случае, если вы считаете, что не жили ни в одной стране более 183 дней...
Вот выдержка из письма банка, находящегося в EU, клиентам касательно
joint account holder

Hence we must ask clients who might be potential foreign
taxpayers - e.g. those having records of foreign addresse(s), foreign
telephone numbers only, or a joint account holder with a foreign address
- to provide us with clarification of their tax obligations.

По поводу пессимизма относительно обмена... - имеете на то право...

Екоин?

Получается есть 2 проблемы,
Как вывести из России на свой зарубежный счет? - тут предложили варианты
Где открыть счет чтобы избежать обмена информацией? и реальна ли угроза обмена?

Возможно, имеет смысл не выводить из РФ, а вводить в РФ меньше
Смысл в том, что принимаешь все платежи на промежуточный счет где-нить в Чехии и тп, оплачиваешь по миру, все что требуется, а остаток уже в РФ отсылаешь...

А если обменять на электронные деньги и уже те отправить на свой зарубежный банковский счёт? Слишком затратно будет?

LeMoN писал:

Возможно, имеет смысл не выводить из РФ, а вводить в РФ меньше

Да просто есть суммы которые именно внутри страны образовываются. И это никак не отбалансировать пока.

Цитата:

А если обменять на электронные деньги и уже те отправить на свой зарубежный банковский счёт? Слишком затратно будет?

ну то есть через менял? иначе как электронные деньги завести на счет?

Certified Accountant писал:

Hence we must ask clients who might be potential foreign taxpayers - e.g. those having records of foreign addresse(s), foreign telephone numbers only, or a joint account holder with a foreign address - to provide us with clarification of their tax obligations..

Вот это кстати очень интересно , что вы написали, получается, что основным критерием подпадания клиента под "обмен информацией" будет являться не тупо гражданство/паспорт на которые оформлен счет, а именно если в файле банка указан иностранный адрес, тел. номер.

Т.е. если у меня скажем счет в Чехии, указан чешский адрес(делали копию с ВНЖ) то
я под обмен могу и не попадать?
Счет в Испании, где указан тот же чешский адрес попадает,я так понимаю, под потенциальный обмен информацией именно с Чехией, ну для страховки им можно занести переведенную справку о выдаче ВНЖ(там указано что я налоговый резидент ЕС)?

mde писал:

Т.е. если у меня скажем счет в Чехии, указан чешский адрес(делали копию с ВНЖ) то я под обмен могу и не попадать?

Не нужно фантазировать...
там четко и ясно написано - предоставьте разъяснения по поводу вашего налогового статуса.
Все остальное - условности..., которые обусловливают требование предоставления вами разъяснений касательно вашего налогового статуса...

Certified Accountant писал:

Не нужно фантазировать...

Ну насколько я понимаю, в письме именно приведены критерии причисления клиентов к ПОТЕНЦИАЛЬНЫМ иностранным налогоплательщикам, которым якобы "необходимо" прояснить с банком свой налоговый статус. Но как бы не факт что данное требование связано именно с соглашением об автообмене.

Но если мы говорим об этом именно в контексте потенциального обмена информацией, то остаётся вопрос каковы критерии отнесения клиента в группу по которой обмен информацией допустим, я считал что основным критерием будет являться гражданство, теперь есть основания предпологать что не всё так однозначно, и факт оформления счета на определенный паспорт не факт что будет означать попадание данного клиента на автообмен информацией с этой страной.

отдаёшь наличные в рашке на руки тому кому нал нужен.
получаешь безнал на платёжке, от туда шлёшь куда хочешь.

mde писал:

...Но как бы не факт что данное требование связано именно с соглашением об автообмене.

Нет... Как бы не факт... Если не учитывать преамбулу письма:

Dear Client,

Since 1st January 2016, under the amendment to Act no. 164/2013 Coll.,
on international cooperation in tax administration and on the amendment
of certain related acts, all banks must now collect additional
information related to a client´s tax residence and any other tax
obligations.

Вот об обновлениях, от чуваков которые эту систему разрабатывают.

https://anon.to/?http://www.the-best-of-both-worlds.com/previous-residencies.html

обратите внимание на поправки 2017 по обмену и о списке предыдущих резидентств.

что то мне подсказывает что чуваки эти пытаются откусить на порядок больше чем способны прожевать.

LOVE писал:

ну то есть через менял? иначе как электронные деньги завести на счет?

Ну, да. Через них. Хотя электронные деньги сейчас тоже взялись контролировать... Так что наверно вариант - глупый.

ну или самому себе ваер с финсервиса

aaronmaster писал:

https://anon.to/?http://www.the-best-of-both-worlds.com/previous-residencies.html обратите внимание на поправки 2017 по обмену и о списке предыдущих резидентств.

An indicia search will be an electronic search, paper search and relationship manager interrogation of previous residences.

Ну и как они раскопают информацию о предыдущих налоговых резидентствах, если об этом нет информации в банковском файле на клиента, и если об этом добровольно не сообщить банку? Средства заморозить и требовать с меня tax clearance certificate or an equivalent, на каком основании?