Paxum: вернули ваер обратно

Выводил деньги со бизнес экаунта впервые. Ваер вернулся, завернул кореспондентский банк.

Цитата:

Our accounting department has informed us that your WIRE WIthdrawal request has been returned to your account. Attached to this ticket is the SWIFT message received from the bank which you can review for further details.

В скане свифта написано:

PER BBK UTA DUE TO AML KYC POLICIES PROCEDURES

Я подозреваю, что это из-за некорректно написанного описания платежа.

Кто-то сталкивался с подобным? Как решается вопрос?
Вообще не понятно, это отказал корбанк или конечный банк?

Что можно понять из этих сокращений:

BBK - beneficiary's bank (банк бенефициара)
UTA - unable to accept/apply (невозможно принять)
AML - anti money laundering (противодействие отмыванию денег)
KYC policies - know your client (правило знай своего клиента)

В паксуме в поддержке наверно лучше спросить в чем конкретно причина.

kit писал:

PER BBK UTA DUE TO AML KYC POLICIES PROCEDURES Я подозреваю, что это из-за некорректно написанного описания платежа. Кто-то сталкивался с подобным? Как решается вопрос? Вообще не понятно, это отказал корбанк или конечный банк?

Это может быть все, что угодно, корр. банку мог не понравится как отправитель, так и получатель и/или банк получателя.
Запросить исходящий MT-103 в рахите (сказать для выяснения причин возврата), затем отправить это в свой банк с вопросом: почему такое может быть. Возможно проблему можно будет решить указание при выводе более вменяемого корр. банка.
Некорректное назначение конечно тоже может быть, но тут все от суммы зависит. Если дадут все на исходящий платеж, там это тоже будет видно (и понятно)

kit писал:

Я подозреваю, что это из-за некорректно написанного описания платежа.

Выводил вайром несколько раз, нормально все было. Но вот описание платежа, насколько я помню, паксум сам пишет, я не мог ничего дописать/изменить.

А вернулось скорее всего оттого, что банк паксума сами знаете где, отсюда к нему и внимание со стороны коррбанка/банка получателя. Не удивлюсь, если вывод на другой счет будет без проблем.

+1, скорее всего банку не нравится банк Паксума или сам Паксум. Особенно, если перевод в долларах, то он идет через кор. банк в США, а американцам в последнее время не нравятся фирмы в некоторых теплых странах.

Может быть сначала Рахит в другую платежную систему перевести, а оттуда уже Ваером?

FashionPoint писал:

А вернулось скорее всего оттого, что банк паксума сами знаете где

Румыния, OTP
Не самый плохой вариант.

S_Flash писал:

Румыния, OTP Не самый плохой вариант.

Вот именно, банк не самый плохой, и страна в ЕС.

дело не в банке отправителя, а через какие корр банки (их 2) шел платеж (и куда), у них могут быть свои тараканы в голове.

Повторно запросил вывод денег, отправили через другой корбанк, деньги дошли.

Что и требовалось доказать - проблема в середине цепочки.