Работа обменника (юридическая сторона)

Мне для работы нужен постоянно пейпал и в связи с этим возникла идея открыть свой обменник где основным бы направлением был бы обмен вебмани за пейпал.

В связи с этим возникает вопрос. Как все организовать чтобы не было проблем. Поэтому вопросы:

1. У пейпала в правилах пишет, что после "прихода" 2500 евро аккаунт будет проверяться. Что это за проверка и как она происходит?
2. Нужен ли для такой деятельности открывать фирму? (при обороте 2-3-4 тысячи долларов в месяц) или можно работать как "физик"(есть человек для этого в Германии)
3. Какие требования у пейпала к сайту? Как должна пройти проверка продающего сайта?
4. Не запрещена ли обмен денег у пейпала (когда-то менял манибукерс, так там при обмене человек, который мне менял сказал что за обмен могут заблочить акк на манибукерс)
5. Пейпал при оплате работает с карточками. Необходимо ли проходить проверку у мастеркард и визы.

Без проблем точно не получится работать с Paypal
1.Будет проверяться источник происхождения средств, верификация держателя аккаунта.
2.Достаточно быть физиком-предпринимателем.
3.Не быть обменником.
4.Запрещена.
5.Оплаты с карт имеет возможность принимать только бизнес аккаунт.

И основное-это фродовые платежи

Цитата:

2.Достаточно быть физиком-предпринимателем.

Что значит физик-предприниматель? Это у нас или в Европе?

Цитата:

3.Не быть обменником. 4.Запрещена.

Круто(( Интересно а почему у них такие правила? Что здесь незаконного в обмене електронных валют? Как работают тогда такие сайты. Почему их не блочат?

Цитата:

5.Оплаты с карт имеет возможность принимать только бизнес аккаунт.

Какая принципиальная разница между обычным и бизнес-аккаунтом?

datum писал:

Почему их не блочат?

Почему вы решили что не блочат?

datum писал:

Какая принципиальная разница между обычным и бизнес-аккаунтом?

Все таки, наверное, рановато открывать вам свой обменник. Как поймете разницу, тогда будет самый раз...

Так все-таки, как же работают такие сайты, которые я выше привел ссылку? Этот сайт уже пол года в топе. Вот еще один сайтик. Как же получается им успешно менять деньги?

datum писал:

Как же получается им успешно менять деньги?

Может быть у них всё получается потому, что они не спрашивают о "юридической стороне" вопроса, а просто работают с тем, что есть?.. Ответ как бы сам собой напрашивается.

datum писал:

Мне для работы нужен постоянно пейпал и в связи с этим возникла идея открыть свой обменник где основным бы направлением был бы обмен вебмани за пейпал. В связи с этим возникает вопрос. Как все организовать чтобы не было проблем.

Обменники которые с палкой работают - либо не принимают её вообще, либо проводят мильён верификаций и шифруют обмен от палки, либо попадают на бабки

Чтобы не было проблем, по вебмани в палку лучше с обменником надёжным работай, лучше отдать 3-5% комиссий чем потерять всю сумму. А потери при твоей схеме неизбежны, кардеры и прочая нечисть только и ждут такие "обменники"