Легальный счет в евро-банке, все виды карт и обнал чеков

BigBro писал:

adv21: да уж, довел Парекс людей до ручки... Не нужно думать что такой "жесткач" везде. В частности в банках о которых говорю я, отношение к клиентам (в т.ч. и к русским) - доброжелательное. Указанная графа для счетов физических лиц заполняется чем-нибудь нейтральным вроде "частная деятельность", что вполне устраивает банк - проверено пятилетним практическим опытом.

Это всё до поры...
Как пойдут переводы с adult партнёрок на личный счёт, вполне возможно что банк попросит документы и объяснения от вас на последние несколько переводов... Это решаемо конечно, но геморойно имхо.
Надо фирму и бизнес акк открывать под такое, чтоб всё было грамотно.

CrocGena: т.е. если перевод будет не на физлицо, а на счет оффшорки - то банк уже не попросит документы и объяснения... Один вопрос: что вы курите?
Для тех кто немного больше в теме, всеж напомню: переводы идут не от каких-то злокозненных "adult партнёрок", а с невинных коммерческих компаний вроде "Джонсон и сыновья", и на этом степень осведомленности банка исчерпывается. А вместе с ней заканчивается неначавшись и нездоровый интерес к этим переводам.

Какие тарифы на пластик - обнал, обслуживание, лимиты?

обнал:

BigBro писал:

Комиссия банка 2%.

обслуживание:

BigBro писал:

Выпуск и перевыпуск пластиковых карт - бесплатно

лимиты:
1000 евро/транзакция.

BigBro писал:

CrocGena: т.е. если перевод будет не на физлицо, а на счет оффшорки - то банк уже не попросит документы и объяснения... Один вопрос: что вы курите? Для тех кто немного больше в теме, всеж напомню: переводы идут не от каких-то злокозненных "adult партнёрок", а с невинных коммерческих компаний вроде "Джонсон и сыновья", и на этом степень осведомленности банка исчерпывается. А вместе с ней заканчивается неначавшись и нездоровый интерес к этим переводам.

Проверить чем занимаются контрагенты легко. А тут еще пачка открытых счетов, на которые переводят зачастую одни и те же компании. Банк в курсе о том, каких клиентов вы собираетесь им привести?

DNK писал:

...здесь речь идет о реальном счете открытом с вашего ведома. собственно по закону вы должны будете известить об этом налоговую. не известите - через Х лет можете попасть конкретно. известите - получите кучу гемора и необходимость платить налоги...

Вот это вот и смущает.. Блин, кого из знакомых налоговиков или бухгалтеров не спрошу - все говорят, что при движняках по зарубежному счету твоя местная налоговая весьма скоро пришлет тебе письмо "щястья".. И сразу же мысли начинают идти в сторону своих оффшорных схем.. Камрады, кто продвинутый, расскажите плз или ткните носом где почитать про "мировой заговор налоговых", а? Когда и как и почему из-за бугра стуканут про меня на Родину? Ну пжалстааааа...

Добрый дядюшка BigBro, может ты чего расскажешь/посоветуешь? Не тут так в личку? А? Очень востребованый сервис ты предложил, но по моим данным есть далеко не нулевой шанс угореть на 35% ставки на все поступления по такому счету.

Очень надеюсь, что я просто безграмотный ебанутый параноик и все не так херово..

Последний раз редактировалось: Weasel (08/09/10 в 13:38), всего редактировалось 1 раз

vxod: Ребята, я конечно понимаю нынешнюю всеобщую истерию и все такое... Но не надо дуть на холодное с такой силой, чтоб выдулся весь мозг.

Ни один нормальный банк (а значит стабильный - не этого ли тут все ищут?) не будет выражать радости клиентам с доходами от порноиндустрии, это что новость? Просто потому что любому нормальному банку дорога его репутация в глазах общества, которое как известно состоит из ханжей (правда, как правило с компами набитыми СП, но это уже другая история).

Банк(и) же, о котором(ых) говорю я - и так проявляют максимальную лояльность, не углубляясь в источники доходов клиента (это судя по по пятилетнему личному опыту), и даже не имея ограничений на счета для оффшоров, равно как и на входящие/исходящие оффшорные платежи. Я надеюсь картина понятна, или мне сбегать взять у них расписку с печатью что они приглашают конкретно адульт-вебмастеров?

Последний раз редактировалось: BigBro (08/09/10 в 13:57), всего редактировалось 1 раз

Weasel писал:

Вот это вот и смущает.. Блин, кого из знакомых налоговиков или бухгалтеров не спрошу - все говорят, что при движняках по зарубежному счету твоя местная налоговая весьма скоро пришлет тебе письмо "щястья".. И сразу же мысли начинают идти в сторону своих оффшорных схем.. Камрады, кто продвинутый, расскажите плз или ткните носом где почитать про "мировой заговор налоговых", а? Когда и как и почему из-за бугра стуканут про меня на Родину? Ну пжалстааааа... Добрый дядюшка BigBro, может ты чего расскажешь/посоветуешь? Не тут так в личку? А? Очень востребованый сервис ты предложил, но по моим данным есть далеко не нулевой шанс угореть на 35% ставки на все поступления по такому счету. Очень надеюсь, что я просто безграмотный ебанутый параноик и все не так херово..

С какого перепугу местная налоговая (допустим российская) узнает, о твоем банковском счете за бугром (например, на Кипре, в Венгрии, в Болгарии, в Латвии и т.д.)? Чтобы банк выдал какую-то инфу по своему клиенту, к нему должны оффициально обратиться контролирующие органы (например, местная полиция). Местная полиция может это сделать, в случае запроса от твоей налоговой, если у них есть соотсветствующие соглашения и на тебя заведено соответствующее уголовное дело.
Если бы все было так как ты говоришь, половина жителей СНГ уже бы сидело за уклонение от уплаты налогов .

langustt писал:

С какого перепугу местная налоговая (допустим российская) узнает, о твоем банковском счете за бугром (например, на Кипре, в Венгрии, в Болгарии, в Латвии и т.д.)? Чтобы банк выдал какую-то инфу по своему клиенту, к нему должны оффициально обратиться контролирующие органы (например, местная полиция)..

Сам считаю ровно так же, если я не резидент страны банка и фамилия моя не Бен Ладен, считаю нефиг их налоговым мною интересоваться, а банку нарушать банковскую тайну и "сливать" меня нашим. Но все знакомые налоговики и бухи твердят одно и то же - сольют/узнают/лучше сразу строй бизнес с учетом налогов/минимизируй налоги. Вот и просил продвинутых камрадов ткнуть носом где почитать про "нее, не сольют" или "авотхуйтебе сольем стопудов"

Банк выдает информацию о клиентах только по постановлению суда, получить которое ой как не просто. Все остальное - глупые мечты налоговиков и бухгалтеров, которым тоже хочется с чего-то кормиться.

Weasel писал:

Сам считаю ровно так же, если я не резидент страны банка и фамилия моя не Бен Ладен, считаю нефиг их налоговым мною интересоваться, а банку нарушать банковскую тайну и "сливать" меня нашим. Но все знакомые налоговики и бухи твердят одно и то же - сольют/узнают/лучше сразу строй бизнес с учетом налогов/минимизируй налоги. Вот и просил продвинутых камрадов ткнуть носом где почитать про "нее, не сольют" или "авотхуйтебе сольем стопудов"

Если суммы доходов каких 100к в год, найди хорошую адвокатскую контору, которая занимается налоговым планированием ("минимизацией"), регистрацией и обслуживанием компаний и т.д. Все тебе там расскажут распишут и предложат разные схемы, соотношение риск/экономия на налогах выберешь уже сам. Если меньше, то по идее ты нах некому не нужен Ну и все конечно зависит от страны проживания еще. В Европе, например, могут возникнуть проблемы, если ты оффициално безработный, а у самого ипотека на 1м $ и пять люксовых авто . Пригласят тебя на собеседование, могут потребовать декларацию о доходах и расходах за сколько-то лет (в соответствии с законом страны), можешь попасть на аудит физ. лица и т.д. В итоге, если не дурак побежишь в туже адвокатскую контору, эти отмажут, но уже вероятно дороже

BigBro писал:

CrocGena: т.е. если перевод будет не на физлицо, а на счет оффшорки - то банк уже не попросит документы и объяснения... Один вопрос: что вы курите? Для тех кто немного больше в теме, всеж напомню: переводы идут не от каких-то злокозненных "adult партнёрок", а с невинных коммерческих компаний вроде "Джонсон и сыновья", и на этом степень осведомленности банка исчерпывается. А вместе с ней заканчивается неначавшись и нездоровый интерес к этим переводам.

я понимаю что названия компаний от которых идут переводы вполне невинны, но у меня в двух европейских банках, где были персональные счета просили такую фигню, причем в последнем банке два раза - типа ежегодно - обоснования последних 10 полученных переводов, причём там суммы были смешные, достало всё это.

персональный счёт по-определению не предназначен для получения бабла с партнёрок имхо, так как это бизнес...

надо искать юрисдикцию где скажем адалт или там фарма, смотря с чем работаешь, легальны, и посредника, который работает напрямую с банком, главное чтоб не реселлера, и тогда бизнес счёт открывают без особых напрягов.
я ещё к тому же искал юрисдикцию где не надо сдавать ежегодные отчёты в налоговую, потому что я не разбираюсь в этой херомантии, а нанимать бухгалтера дорого.

да, у владельца бизнес акка тоже могут попросить доки на входящие переводы, но имхо реже, в некоторых случаях когда переводы действительно выглядят подозрительно и при намного более крупных суммах.

а минимальная комиссия на чек какая?

Weasel писал:

Вот это вот и смущает.. Блин, кого из знакомых налоговиков или бухгалтеров не спрошу - все говорят, что при движняках по зарубежному счету твоя местная налоговая весьма скоро пришлет тебе письмо "щястья"..

Твои знакомые тупо кушать хотят и завидуют
Теперь сервис их не возьмешь, так и придут
Поскромнее надо быть

CrocGena писал:

у меня в двух европейских банках, где были персональные счета просили такую фигню, причем в последнем банке два раза - типа ежегодно - обоснования последних 10 полученных переводов, причём там суммы были смешные.

Можно я угадаю с одной попытки что это были за "европейские банки"?
Т.е. еще раз: такое живодерство - это позиция отдельного банка, а не норма банковской системы.

CrocGena писал:

персональный счёт по-определению не предназначен для получения бабла с партнёрок имхо, так как это бизнес...

Да, от прибалтики многим сильно напекло голову...
Не вдаваясь в детали: отличие счета физлица от счета компании ЛИШЬ в том, что его владелец - физ.лицо. Да, формально он должен отчитываться о получаемых доходах (ни в коем случае не в банке, разумеется!!!) и платить с них налоги. Но на практике, механизма контроля доходов частных лиц нет, а доходов иностранцев получающих доходы извне страны нахождения счета - нет и не будет, это просто никому не интересно, поскольку:
а) делать он это должен по месту проживания, и соотв. всем вместе взятым контрольным органам юрисдикции банка от этого ни холодно ни жарко.
б) по месту проживания контрольные органы конечно хотели бы получить такую информацию, но на практике можно быть уверенным, что раньше небо упадет на землю, чем это станет возможным.

CrocGena писал:

надо искать юрисдикцию где скажем адалт или там фарма, смотря с чем работаешь, легальны, и посредника, который работает напрямую с банком, главное чтоб не реселлера, и тогда бизнес счёт открывают без особых напрягов.

Как найдешь, озвучь здесь прайс пожалуйста. И сравним с ценой данного сервиса.

Kn писал:

а минимальная комиссия на чек какая?

По сумме чека до 100 евро - 3 евро.
Но на самом деле, имея свой счет нет смысла заморачиваться с чеками. Гораздо быстрее и проще получать переводами. Комиссия банка = 0.

вайр стоит в зависимости от спона 30-50 баксов...
теперь представим ту кучу спонов которая набирет минималку раз в 2-3 месяца... выгоды работать с ними с вайрами просто никакой... в итоге часть спонов все равно получается будет платить чеками

ещё актуально?