Епасспорт - бан Визы

123av писал:

а может снимем фильм life after the middleman

А где бабло на фильм возьмеш? Малик то понятно, где взял :-)

Armani102 писал:

TylerDurden: если ты их клиент с какой нибудь обороткой по счету, то могут отнестись лояльней. Скажи что друг тебе дал на пиво/подарил интернет деньгами (епассом) за помощь, никаких договоров у тебя нет, все что есть выписка епасса.

оборотки никакой нет у них. Насчёт друг дал и т.п. то тоже склоняюсь к мысли что другого варианта просто нет, хотел сказать,либо друг,либо просто,что то типа: позвонил корешь с заграницы попросил сайт помочь сделать или статью написать и т.п.,я мол помог, они заплатили, а тут такая фигня...
Их то волнует даже не это, а то что одинаковыми суммами в короткий промежуток времени(насколько я понял).
Тут остаётся сказать, что в банке были такие лимиты, поэтому так мне и перевели, но им нужна какая то бумага с банка, на слово вряд ли поверят.

Последний раз редактировалось: TylerDurden (22/09/10 в 11:04), всего редактировалось 1 раз

а ваером на epayservice можно вывести с валета? были преценденты?

`imp писал:

TylerDurden: Эх, зарекался я тут ничего больше не писать про законы, но твоя проблема покоя не дала. ... Если саппорт не поможет, то тупо подделать доки, но тут уже ничего посоветовать не могу, все от ситуации зависит. В любом случае такая подделка не будет наказуема уголовно или административно. Хотя грамотно оформленную подделку не спалит ни один гэбешник.

Ок, спс за информацию. Попробую применить на практике.
По поводу подделки. В таких случаях, банк официально даёт какую то подтверждающую бумагу, что мол да, мы перечислили эти суммы такому то товарищу? Разве что её попытаться самому написать с данными епасса и принести. Только вот знать бы,что это за бумага и как она должна выглядеть.
Есть сомнения,что уголовно не наказуема, если я подделываю доки?

Насчет ответственности - поспешил я с выводами, хотя не всё так однозначно. В каждой статье есть лазейки.

Насчет бумаги - напиши справку в произвольной форме, типа как в поликлинике дают или в домоуправлении
Поищи в гугле документы какие-нибудь или логотипы того банка, откуда платеж пришел. Наименование банка если не знаешь, то спроси у тех кто уже получал деньги так же как и ты.

Последний раз редактировалось: `imp (22/09/10 в 11:30), всего редактировалось 4 раз(а)

EagleOwl писал:

Конкретно по Украине - встречался недавно со знакомой, которая в банке работает. Разнюхивая ситуацию, получил от нее вот какую информацию: "можно получать переводы до 2,5К$ хоть каждый день, не поясняя источник средств и проводить это как частный перевод." Я так понимаю - типа бабушка из Боливии помогает на учебу. Я тогда не стал особо вникать в подробности, т.к. у меня все деньги на карте повисли, но информацию запомнил. Завтра могу позвонить узнать поточнее. А вообще - например в их банке есть специальный прошаренный тип, который занимается всякими скользкими ситуациями, и к нему можно обращаться с проблемами, наверное за мзду какую-то. Может такие товарищи и в других банках есть?

сегодня общался со знакомой, работает в банке. Знакомая очень хорошая, поэтому тупо спросил после какой суммы банк начинает интересоваться происхождением денег - сказала 50К гривен = 6,25К $ сказала что это сумма для всех банков Украины, т.е. как бы эталон. Все суммы которые меньше - банк не сильно волнуют, это если указано назначение платежа. Если не указано назначение платежа - хоть 100$ зайдет - банк будет просить подтверждение что это ваши деньги.

Теперь самое интересное - деньги поступающие из оффшорных зон банки мониторят более усиленно, т.е. могут к любой сумме придраться

Кто выводил с епасса на карты ? что пишут в назначениях платежа?

gilbert писал:

а ваером на epayservice можно вывести с валета? были преценденты?

пока епейсервис не сделает возможность именных ваеров (т.е. не на их контору , а на фио), прецендентов не будет.
вообще было бы круто если б они сделали возможность принимать ACH на своё имя - вот это было бы реально офигенно. т.к. ACH ходят быстрее всего.

Ну да, всё верно, в оффшор можно загнать денег от торговли людьми и потом раскидывать на счета честных авмов Поэтому и контроль особый

Цитата:

по российскому уголовному законодательству подделка - это не преступление

есть - использование заведомо подложных документов. отштрафа до принудительных работ и срока

Блин, внутренний саппорт епасса - это просто испорченный телефон...
Тупо гоняют по кругу...
Все вопросы явно лучше решать через Майкла, который однако тоже тянет время...

VOV303 писал:

есть - использование заведомо подложных документов. отштрафа до принудительных работ и срока

Ага, точно, не усмотрел я п. 3 ст 327 УК РФ, увидел что п.1 не подходит и не стал дочитывать, т.к. последующие пункты по общему правилу идут на увеличение тяжести преступления.

Предыдущий пост свой поправил.

Правда не сажают за это.

Просто мы уже сотни раз жаловались в ментуру по факту подделки и использования поддельных доков, однако все дела закрывают или отказываются возбуждать под кучей предлогов. И обжалование в прокуратуру не помогает. То же самое наблюдал тыщу раз со стороны.

Почитал судебную практику - в тех редких случаях когда удается довести дело до приговора дают штраф, причем часто минимальный - 2500 рублей.

Последний раз редактировалось: `imp (22/09/10 в 11:57), всего редактировалось 2 раз(а)

Господа,у TylerDurdenа не в сумме проблема.У него проблема в трех подряд схожих транзакциях.Вот что стало подозрительным для банка.

erSupport писал:

Господа,у TylerDurdenа не в сумме проблема.У него проблема в трех подряд схожих транзакциях.Вот что стало подозрительным для банка.

Хехе, и правда, всё просто оказалось на самом деле. Если сумма одинаковая и часто приходит, то это указывает на то, что кто-то хочет раздробить большую сумму для чего-то.

Вопрос - для чего. Либо потому что лимиты не позволяют все сразу вывести, либо потому что человек получает зарплату ежедневно. Либо криминал.

Похоже что вариант с инвойсом самый реальный, Щас немного погуглил ещё по теме инвойсов. По идее должно прокатить. Единственное интересует, что лучше написать в графе: за что эти деньги получены? Если за какую то работу, то они могут ещё попросить какие то доки что я предприниматель, хз. Не обязаны но могут перестраховаться.
А вот если написать что просто какая то материальная помощь? Есть ли в Украине какой закон про минимальную сумму в валюте, которая может зайти тебе на счёт и не облагаться налогом? Вот о чём выше там писалось, про 2500$ и т.п. вот это интересно.
С другой стороны это будет выглядеть более подозрительно, чем просто инвойс за какую то работу.
Ладно, похоже что дальше уже надо тут решать на месте с банком эти вопросы, может сами подскажут как лучше.

upd:хотя стоп, если это инвойс, то какая же матеиальная помощь? Если инвойс это как бы счёт за услуги. Тогда вариант с материальной помощью отпадает. Остаётся только оплата закакие то услуги.

Последний раз редактировалось: TylerDurden (22/09/10 в 12:24), всего редактировалось 3 раз(а)

TylerDurden писал:

Похоже что вариант с инвойсом самый реальный, Щас немного погуглил ещё по теме инвойсов. По идее должно прокатить. Единственное интересует, что лучше написать в графе: за что эти деньги получены? Если за какую то работу, то они могут ещё попросить какие то доки что я предприниматель, хз. Не обязаны но могут перестраховаться. А вот если написать что просто какая то материальная помощь? Есть ли в Украине какой закон про минимальную сумму в валюте, которая может зайти тебе на счёт и не облагаться налогом? Вот о чём выше там писалось, про 2500$ и т.п. вот это интересно. С другой стороны это будет выглядеть более подозрительно, чем просто инвойс за какую то работу. Ладно, похоже что дальше уже надо тут решать на месте с банком эти вопросы, может сами помогут как лучше.

помойму где то ответ вычитывал на мастере, человек написал что банк удовлетвориться в полне если вбить что то типа: Частное дело. Или как то так, точно не запомонил.

`imp писал:

Хехе, и правда, всё просто оказалось на самом деле. Если сумма одинаковая и часто приходит, то это указывает на то, что кто-то хочет раздробить большую сумму для чего-то. Вопрос - для чего. Либо потому что лимиты не позволяют все сразу вывести, либо потому что человек получает зарплату ежедневно. Либо криминал.

Да я думаю не человек это блокировал, а сработала автоматическая блокировка. Видно если минимум 2 одинаковые суммы в течении короткого времени приходят, например минуты, то срабатывает блокировка.
Это ведь действительно подозрительно, может один раз хотели отправить а глюкануло - и 2 суммы ушло или больше. Банк страхуется. Ведь если я завтра сниму эти деньги, а им придёт запрос на возврат то попадут они.

Но проблема имеет место быть т.к. Епасс может так перевести кому угодно. Ты им закажешь одну выплату, потом вторую, третью... они подождут там 7 дней как у них написано, а потом точно так же, в течении нескольких минут сделают несколько переводов. И пипец. Уже как с банком повезёт. Как вариант можно пробовать заказывать разные суммы.

Да, конечно надо решать с банком. Главное заранее придумать все варианты. Помни, что банк не должен и не хочет на тебя сообщать в налоговую. Исходи из этого, тогда легче будет разлулить ситуацию. Боязнь налоговой порождает проблемы.

Насчет предпринимательства тоже вопрос интересный. Ведь за сдачу квартиры в наем люди не несут ответственности по незаконному предпринимательству, хотя это и есть систематическая деятельность, направленная на извлечение прибыли.

Раз уж дело связано с епассом, то вроде бы появляется смута. то ли доказывать откуда ты взял деньги на епассе, то ли доказывать что епасс -платежная система и т.д.

Наверное, надо начинать разговор с того, что деньги ты получал от платежной системы, со своего электронного кошелька. Сказать что система на грани банкротсвта, срочно выводишь деньги свои, и из-за лимитов приходится дробить.
И посмотреть на реакцию банкиров.
Может даже в их присутствии зайти на акк в епассе и показать, что там нету миллионов никаких, котоыре ты якобы пытаешься вывести 1000ю платежами.

И еще, хороший и надежный альтернативный способ защиты от налогов и прочей хрени - ты эти деньги заработал 5 лет назад, а вывести решил сейчас.

Пришли деньги на карту
но что-то баланс меньше на 11 баксов чем должен был стать.
у вас ровно приходит? или тоже какие-то скрытые потери ?

`imp писал:

Наверное, надо начинать разговор с того, что деньги ты получал от платежной системы, со своего электронного кошелька. Сказать что система на грани банкротсвта, срочно выводишь деньги свои, и из-за лимитов приходится дробить. И посмотреть на реакцию банкиров. Может даже в их присутствии зайти на акк в епассе и показать, что там нету миллионов никаких, котоыре ты якобы пытаешься вывести 1000ю платежами.

Да я это им вчера и рассказывал по телефону, что мол сам себе перевожу,лимиты 300, поэтому так вот пришло, НО, потом же вспомнил, что на самом деле Епасс нам переводит не с наших счетов,а со своего т.к. наши блокированы. Т.е. в выписке там наверняка просто Епасс фигурирует,без номера моей карты + у меня вообще по закону не должнобыть никаких счетов за границей откуда бы я переводил. Так что это стрёмный вариант и сильно запутанный для них,мне кажется.
Самый простой наверное, принести Инвойс, где указать 3 суммы по 300 за какую то работу,а почему мне их так перевели,подряд,я не знаю, так получилось. Если ты говоришь, что они не хотят обо мне сообщать в налоговую, то тогда им должно быть не важно за какую работу и что там дальше с этими деньгами.

ну убийство людей - тоже работа
надо показать что за легальную работу
напиши что за веб-дизайн трех страниц
три инвойса соответственно с разными номерами

господа. позвольте вставить свои 5 копеек
1) банк - это не налоговая, их не ебет заплатите ли вы налоги, их ебет ТОЛЬКО, чтобы через их банки не было грязных денег (как то наркотики, оружие, работорговля, порнуха) - пока по вашей персоне не заведено уголовное дело и не поступил официальный запрос из прокуратуры - банк никому никакую инфу не сольет, ну зачем ему это? это же частная организация.

2) Разговаривая с банком нужно не лебезить и краснея запинабщимся голосом придумывать отмазки типо "друг подарил" а вполне себе уверенно рассказать, что вы фрилансер, работаете в интернете на американском рынке, занимаетесь сео, дизайном, программирвоанием, зарплату получаете в систему онлайн платежей epassporte, банк которой находится в St Kitts... - Откуда и пришел ваер который вам епасспорт послал. Договоров подписанных на бумаге у вас естественно нет, но вы можете предоставить распечатанную выписку со счета этой платежной системы (есть такая опция у епасспорта). ВСЕ. Банк вполне устроит ваше объяснение, особенно если учесть что вы по сути не врете (а они разговаривая с вами уж очень сильно именно на это будут смотреть, учат их этому)

Для особо параноидальных персон - всю информацию, которую вы рассказали банку против вас в суде использовать НЕЛЬЗЯ - ибо нет документальных доказательств, запись разговора ни в каком суде никем не будет принята во внимание - если вы не знали, что разговор записывался
и еще раз - ЗАЧЕМ это банку? это частная организация - цель которой зарабатывать деньги на вас межлду прочим - а не следить за тем чтобы вы исправно платили налоги. Все чего они хотят, чтобы из-за ваших непонятных денег не выебали их самих. Если у них будет номральное правдоподобное объяснение (без историй про бабушку из St. Kitts фамилия которой epassporte) - их это более чем устроит.

а если просто написать официальную объяснительную что выиграл в покерруме (таком то), рулетке (в таком то казино) 900дол. и вывел в электронную платёжную систему (epassporte.com) через обменник деньги, с электронной системы можно вывести только на карту, причём лимит на вывод 300 в день, поэтому и пришло столько, электронная платёжная система даёт только выписки в электронном виде так как это не банк

налогами насколько я знаю выигрыши не облагаются

nosepam:
Да, тоже верно, можно и так. Для убедительности можно еще карту епасса показать, типа вот видите - это той самой платежной системы.

Другое дело, что на сам епасс могут упасть деньги грязные, а оттуда уже в банк клиента. Как тут банк поступит неизвестно. По идее его не должно интересовать движение средсвт по всей цепочке от начала до конца, иначе это уйдет в бесконечность.

Toxa писал:

налогами насколько я знаю выигрыши не облагаются

Облагаются, чего бы им не облагаться.
Хотя и глупо (проигрыш не учитывают ведь), но по закону так положено и ничего не сдлать.

Народ, уясните наконец, что банку неважно что это за деньги, важно какие это деньги! Легально полученные или нет. ВСЕ.

ЗЫ. Тыща топиков об одном и том же, а в моей спец теме "Налоговая" никто не флудит, гыгы

Toxa писал:

налогами насколько я знаю выигрыши не облагаются

Ну здрасьте... выигрышь в России облагается 35% налогом...