Епасспорт - бан Визы

Trader79 писал:

Ты серьёзно веришь чуваку с сегодняшней датой регистрации? 900 баксов банк абсолютно не ебут.

Меня 7 лет назад Альфабанr мурыжил за $250 Wiretransfer а ты говоришь 900 не ебет!
И дата регистрации nen не причем. Знаю очень много людей, которые на форуме не трепятся и куча бабла зарабатывают, а есть такие, кто только и любит поболтать, а сами в школу ходят.

Да тут просто вижу,что часто пишут люди которые связаны с разными финансовыми структурами, дают советы и т.п., поэтому и спрашиваю, может кто знает, какие у меня права есть, что я Банку могу/должен показывать, а что нет. Чтоб они с меня не требовали лишнего. Ну и вообще, что можно в этой ситуации предпринять если выписки епасса не достать, которую они требуют.

Конкретно по Украине - встречался недавно со знакомой, которая в банке работает. Разнюхивая ситуацию, получил от нее вот какую информацию: "можно получать переводы до 2,5К$ хоть каждый день, не поясняя источник средств и проводить это как частный перевод." Я так понимаю - типа бабушка из Боливии помогает на учебу.
Я тогда не стал особо вникать в подробности, т.к. у меня все деньги на карте повисли, но информацию запомнил.
Завтра могу позвонить узнать поточнее.
А вообще - например в их банке есть специальный прошаренный тип, который занимается всякими скользкими ситуациями, и к нему можно обращаться с проблемами, наверное за мзду какую-то. Может такие товарищи и в других банках есть?

Цитата:

Меня 7 лет назад Альфабанr мурыжил за $250 Wiretransfer а ты говоришь 900 не ебет!

Чувак, дастистфантастиш!

EagleOwl писал:

Конкретно по Украине - встречался недавно со знакомой, которая в банке работает. Разнюхивая ситуацию, получил от нее вот какую информацию: "можно получать переводы до 2,5К$ хоть каждый день, не поясняя источник средств и проводить это как частный перевод." Я так понимаю - типа бабушка из Боливии помогает на учебу. Я тогда не стал особо вникать в подробности, т.к. у меня все деньги на карте повисли, но информацию запомнил. Завтра могу позвонить узнать поточнее. А вообще - например в их банке есть специальный прошаренный тип, который занимается всякими скользкими ситуациями, и к нему можно обращаться с проблемами, наверное за мзду какую-то. Может такие товарищи и в других банках есть?

тоже актуально вопрос интересует... отпиши плиз

EagleOwl писал:

"можно получать переводы до 2,5К$ хоть каждый день, не поясняя источник средств и проводить это как частный перевод." Я так понимаю - типа бабушка из Боливии помогает на учебу. Я тогда не стал особо вникать в подробности, т.к. у меня все деньги на карте повисли, но информацию запомнил. А вообще - например в их банке есть специальный прошаренный тип, который занимается всякими скользкими ситуациями, и к нему можно обращаться с проблемами, наверное за мзду какую-то. Может такие товарищи и в других банках есть?

Ну завтра пойду в Банк всё узнаю на месте, что они хотят. Предложу как вариант, показать свою епасс карту с которой был сделан перевод,что она на одно лицо с той на которую пришли бабки. Что мол это не мошенничество, что ж я сам у себя краду? Сказали что нужно писать заявление на разблокировку и к нему прилагать документы(выписку и т.п.). Попробую уговорить сделать скрин карты с которой переводил - как подтверждающий документ.
Единственное не понравилось,что саппорт по телефону начал грузить: что за деньги, откуда деньги, за что деньги и т.д.
Вот тут пока не решил что говорить, хоть сначала иди юриста ищи и консультируйся,чтоб ничего лишнего или неправильного не наговорить.

EagleOwl писал:

Завтра могу позвонить узнать поточнее.

Был бы очень признателен, если успеешь до 12 и тут отпишешься или в личку.

даже если и покажешь карту, вопрос "что за деньги и откуда" не пропадет

скажи чтоб отправляли назад и ищи другой способ.

Дело было вечером, делать было нечего ...... позвонил в епасс.
Сказали, что карты будут работать те же, но по срокам ничего не сказали. Так что пластик пока не выкидываем

slonic писал:

даже если и покажешь карту, вопрос "что за деньги и откуда" не пропадет скажи чтоб отправляли назад и ищи другой способ.

не, это я тупанул, я же не с карты переводил епасса, карта то у нас заблокирована визой, это они же сами со своего счёта нам переводят. Т.е. там я никак не свечусь. Так что этот вариант отпадает.
Просто нужно объяснить почему они прислали мне бабки??? Даже если окажется,что можно по закону и не объяснять, то им нужнв доказательства что это не мошенничество т.е. какое то подтверждение что тот банк мне их действительно прислал. Поэтому они выписку и просят.

Sebastano Perero писал:

Дело было вечером, делать было нечего ...... позвонил в епасс. Сказали, что карты будут работать те же, но по срокам ничего не сказали. Так что пластик пока не выкидываем

Согласись, что другое они не могли сказать, вон и Майкл пишет, что епасу еще не конец...Послезавтра будет ровно три недели! А это уже очень много!

Ёпт, и выписку никакую нельзя дать, епасс же шлёт бабки со своего счёта,а не с моего. Т.е. как бы у меня там нет никакого счёта,чтоб мне выписку давали.
И хз что говорить в банке,особенно имея ввиду что физ лицам Украины нельзя открывать счета за границей без согласия НБУ.
Т.е. по факту просто пришли бабки с левого зарубежного банка непонятно за что.
А если тупо сказать: выиграл в покер в инете? )) Что тогда они скажут? Заплати налоги?

Последний раз редактировалось: TylerDurden (22/09/10 в 01:32), всего редактировалось 1 раз

Sebastano Perero писал:

Дело было вечером, делать было нечего ...... позвонил в епасс. Сказали, что карты будут работать те же, но по срокам ничего не сказали. Так что пластик пока не выкидываем

Они это с первого дня говорят собственно.

TylerDurden писал:

И хз что говорить в банке,особенно имея ввиду что физ лицам Украины нельзя открывать счета за границей без согласия НБУ. Т.е. по факту просто пришли бабки с левого зарубежного банка непонятно за что.

Как вариант попробовать сказать, что это материальная помощь.
Если что-то иное - "оплата за услугу", или якобы "выйгрыш в казино", наверняка нужно платить налоги.

Хотя х.з.

TylerDurden писал:

Ёпт, и выписку никакую нельзя дать, епасс же шлёт бабки со своего счёта,а не с моего. Т.е. как бы у меня там нет никакого счёта,чтоб мне выписку давали. И хз что говорить в банке,особенно имея ввиду что физ лицам Украины нельзя открывать счета за границей без согласия НБУ. Т.е. по факту просто пришли бабки с левого зарубежного банка непонятно за что. А если тупо сказать: выиграл в покер в инете? )) Что тогда они скажут? Заплати налоги?

Никакие выписки тут не помогут. Им нужен договор, контракт - основание для перевода.
И в Рос. банках часто такое требует валютный контроль банка и СБ, как повезет.
Пускай отправляют назад, раз есть подозрение.

Тупо говорить не нужно, лучше что бы не было подозрения на доход. У меня бы была легенда, что закинул через терминал для оплаты товара, а товар оплатить не получилось. Вывел единственно доступным образом.

TylerDurden: не кипишуй главное. С годик назад была похожая ситуация(потерялся ваер стали мучать вопросами откуда да почему ) - все решилось устно. Приват, сумма 5к где-то. Тут конечно как повезет и на кого в банке наткнешся, но если ты их клиент с какой нибудь обороткой по счету, то могут отнестись лояльней. Скажи что друг тебе дал на пиво/подарил интернет деньгами (епассом) за помощь, никаких договоров у тебя нет, все что есть выписка епасса. Налогами и прочей ерундой не банки занимаются. Их дело понять, что ты не чернуху через них моешь. А налоги тебя спросят другие органы и явно не из-за суммы в 900 условных. Ну а если начнуть зарываться попроси директора филиала и пообщайся с ним, совок все-таки. А сказать шлите бабло назад всегда успеешь

Sebastano Perero писал:

Сказали, что карты будут работать те же, но по срокам ничего не сказали. Так что пластик пока не выкидываем

а им есть чё другое говорить?

dimagradov писал:

Согласись, что другое они не могли сказать, вон и Майкл пишет, что епасу еще не конец...Послезавтра будет ровно три недели! А это уже очень много!

быстрый исход ведь тоже маловероятен

3 недели не срок.
сам знаешь срок 3 дня и 40 дней.

через 40 дней торжественно хороним карты ....... но на всякий случай отмечаем место захоронения крестиком ;)

Sebastano Perero писал:

через 40 дней торжественно хороним карты ....... но на всякий случай отмечаем место захоронения крестиком ;)

а может снимем фильм life after the middleman

ваер успешно списался с баланса.
пишут что будет идти порядка 5 биз дней в банк.
жду с неебическим терпением.

TylerDurden:

Эх, зарекался я тут ничего больше не писать про законы, но твоя проблема покоя не дала.

Итак.
По закону банки вправе затребовать информацию о происхождении у физлица при возникновении подозрений, что деньги добыты преступным путем.
Это касается любого банка любой страны, любых более-менее адекватных сумм. Про 900 и 250 баксов - особые случаи, видимо клиника.

Все, что от тебя требуется - спокойно доказать обратное. Если просят бумажку - вежливо сказать, что договор был заключен в устной форме, по телефону / скайпу / аське.

Если банк такой ответ не устроит, то принести им инвойс. Инвойс - это счет на оплату, изготавливаемый получателем. Там пишешь свои реквизиты, а также того, кому он адресован. В назначении платежа можно указать что-то безобидное, например "зарплата за сентябрь 2010". В налоговую эта информация не пойдет всё равно. Подписываешь своей рукой, относишь в банк и говоришь, что отправил его по факсу, а номер факса можно слизать у AFF или еще кого. Если банк будет звонить, то можно всегда отбрехаться, что ошибся.

Если и это не устроит, то обратиться в саппорт одной из партнерок своих с просьбой посодействовать. Может сбацают договорчик какой-нибудь липовый.
На крайняк попросить чтоб они просто подтвердили получение твоего инвойса.

Если саппорт не поможет, то тупо подделать доки, но тут уже ничего посоветовать не могу, все от ситуации зависит. В любом случае проверить подлинность нашими тупыми банкирами архисложно. Хотя грамотно оформленную подделку не спалит ни один гэбешник. Ответственность за подделку и использование заведомо поддельных доков законом предусмотрена, но на практике не применяется почти.

Если ничего вышеописанного не помогло, то можно тупо закрыть счет, попутно отправив деньги назад, если их не дадут обналичить. По закону обязаны выдать, разве что если они не арестованы или еще не получены окончательно.


Для чего весь этот головняк, спросите вы? Просто если от того же самого плательщика приходит похожая сумма, то вопросов у банка уже не будет. По крайней мере, если первый индидент легко закроется.
Если плохо, то поменять банк элементарно, этих банков сотни в каждом городе.

Последний раз редактировалось: `imp (22/09/10 в 11:38), всего редактировалось 2 раз(а)

freedmann: когда заказывал и когда проаппрувили?
Персонал акк или биз?

123av писал:

а может снимем фильм life after the middleman

какая фин контора начинает собирать бюджет?

FTS писал:

freedmann: когда заказывал и когда проаппрувили? Персонал акк или биз?

заказал 9.9.10, акк персонал.
вывожу в кипрский банк, на персональный счёт.

freedmann: Благодарю