Вопрос про банк

Когда приходишь в банк и просто ложишь на свой счет определенные суммы денег, налоговая не будет интересоваться откуда у тебя эти деньги если официально нигде не работаешь?

Сначала, вопросы начнет задавать сам банк, за ним - налоговая.
Если нужно сохранить бабло - юзай ячейку, она стоит 3к гдето

Наврядли ты будешь класть такие суммы, коими у налоговой и др есть резон интересоваться

Нет.
Нет.
P.S. Но если ваша фамилия Бен Ладен то .....

Всегда можно ответить, что заработал до 1991 года... И сохранил

Оборотень писал:

Сначала, вопросы начнет задавать сам банк, за ним - налоговая. Если нужно сохранить бабло - юзай ячейку, она стоит 3к гдето

если нормальный банк, так ему фиолетово где ты бабло берешь,
а про ячейки мне рассказывали две ситуации, когда одну и туже ячейку дали двум разным людям, и когда из ячейки исчезли документы

Налоговая заинтересуется, если ты туда будешь носить больше 10К грина

Sha писал:

Всегда можно ответить, что заработал до 1991 года... И сохранил

Ага. Например мне в 91-ом было 11 лет )

Russ, не волнуйся. Если сумма меньше 3-ех лямов рублей (или $100.000) - вообще не парься.

andreich писал:

Налоговая заинтересуется, если ты туда будешь носить больше 10К грина

Нет

Nikola писал:

Ага. Например мне в 91-ом было 11 лет )

Скажешь подарили на одиннадцатилетие

ВТБ24 не задает никаких вопросов безработным. Только на днях там виза классик получил.

Оборотень писал:

Сначала, вопросы начнет задавать сам банк, за ним - налоговая.

банк то с какого хуя вопросы задавать начнет??
хотя, если сразу лимон зелени принести, то может удивятся... ;)

andreich писал:

Налоговая заинтересуется, если ты туда будешь носить больше 10К грина

бред. у меня за последние 7 лет что то никто ничем не интересовался ;)

Когда вы открываете счет в банке - этим мало кто интересуется. Но когда Вы совершаете взнос на этот счет, то банк совершает транзакцию (wire transfer/проводка и т.д.) Согласно указаниям ЦБ, все транзакции, попадающие под определенные условия, сохраняются в DBF файл и отправляются в ЦБ. Неотправка данного файла в ЦБ, либо сокрытие транзакции, попадающей под условия, является основанием для отзыва у банка лицензии (вспоминаете, как часто ЦБ у банков лицензии за последнее время отбирает?). Что дальше делает ЦБ с этим DBF файлом - надо узнавать у самого ЦБ. Вполне возможно, что какие-то данные передает в налоговую.
Сейчас одним из условий является общая сумма транзакций за месяц в 300000 рублей (согласно закону об отмывании ...). Так что если Вы в одном банке провели транзакций на сумму более 300000 рублей, то вполне может быть, что информация об этом есть в налоговой. Другое дело, что у налоговой может быть через-чур много такой информации, и она не успевает все это разгребать и поэтому забивает на эту инфу. Но у нас вроде как отменили срок давности по налоговым преступлениям(А может и нет?). Так что в каком-нибудь далеком 2030м году налоговая может докопаться по старым данным... так же вопрос стоит под тем, что такое "транзакции на сумму 300000 рублей". Это добавление на счет за месяц 300000 рублей или добавление на счет за месяц 150000 рублей, а затем снятие 150000 рублей.
Что касается контактов самой налоговой и банка, то такие контакты очень редки. Обычно основанием для обращения налоговой в банк является какое-нибудь административное/уголовное дело. Просто так налоговая в банки не суется, потому что гимморное это дело.
Что касается самих банков, то в "скользких" моментах банк пытается получить бумажку от клиента о том, что данные денежные суммы получены не в ходе предпринимательской деятельности (Здесь говорим о частниках), чтобы в дальнейшем прикрыть этой бумажкой свой анус от наезжающей налоговой.
Что касается интересного момента про получение наличных по зарубежной пластиковой карте в банкоматах РФ - банк РФ(владелец банкомата) во время соверения транзакции видит то имя и фамилию, которые написаны на карте. Получает он эти сведения от процессинг-центра. Так что если вас зовут "Ivanov Ivan", то вероятность, что вас найдут - очень мала. А если же ваши ФИО уникальны, то вероятность Вас найти резко увеличивается. Не забывайте, что многие(если не все) банкоматы оборудованны (фото/видео)камерами. Здесь есть два момента. Первый момент - даже если Вас нашла налоговая по ФИО карточки и фотке из банкомата - это еще не является доказательством того, что это действительно Ваша карточка. Второй(самый главный) момент - налоговая будет копать информацию про Вас за неоплаченные налоги при получении прибыли по карточке только в двух случаях - либо под Вас реально кто-то копает, зная что Вы получаете хорошие деньги, либо против Вас ведется административное/уголовное дело финансового характера.

Вот вроде и все. В каких-то мелочах может и ошибся, но общая картина такова.

Другими словами, если заработок топикстартера составляет меньше 10к уёв в месяц, и если топикстартер не занимается чем-нибудь нехорошим, то можно не париться.

Неужели не понятно, куда ветер дует? Сейчас всех и вся прижимают к ногтю. Мне из налоговой бумажка пришла насчёт машины. Объясните откуда бабки взяли (!) и куда дели (!!!!!!!), хотя в спавке-счёте была указана смешная сумма в 1 килобакс.

Так что я бы не стал спокойно носить бабло в банк РФ. Всё что у нас происходит в банках - 100% прозрачно для налоговой. Сегодня-нет, завтра да. И обидно, если именно ты. Воровали все, сидит Ходарковский. Тоже думал наверное, что всем плевать..

Всем по +3, спасибо, немного разъяснили ситуацию.
Adult, тебе отдельное спасибо за такой полный ответ!

по инструкции 113И от центобанк в реестр (подаваемый в налоговую) до августа попадали любые операции по пластику
превышающие входящую сумму эквивалентную 600 000 рублям. подавались все сведения. нынче от 15 000 рублей за одну операцию
снимаются данные о аспорте и месте жительства с использованием валюты. и по старому 600 000 рублей, весь прчень имеющихся
данных.

DNK писал:

Мне из налоговой бумажка пришла насчёт машины. Объясните откуда бабки взяли (!) и куда дели (!!!!!!!), хотя в спавке-счёте была указана смешная сумма в 1 килобакс.

Вот вовсей этой ситуации с налоговой, банками и т.д. мне не понятно одно, в москве и московской области, строится хуева куча квартир, квартиры эти не плохо покупаются, не будем брать хазы по пол ляма, а скажем про от 100К (почти любая однушка стот от таких денег) и что всех владельцев квартир вызывают в налоговую ?

Ужос. Звонил по горячим линиям в разные украинские банки, узнавал куда они инфу подают о клиентах, снимающих по зарубежным карточкам. Все отвичают что никуда, это конфиденциальная информация, разрешение на ее раскрытие может дать только суд.

Брешут?

wonderfulzi писал:

Брешут?

Ну а что ты ожидал услышать?

andreich писал:

Вот вовсей этой ситуации с налоговой, банками и т.д. мне не понятно одно, в москве и московской области, строится хуева куча квартир, квартиры эти не плохо покупаются, не будем брать хазы по пол ляма, а скажем про от 100К (почти любая однушка стот от таких денег) и что всех владельцев квартир вызывают в налоговую ?

Налоговая чаще всего мучает по поводу продажи чего-то и получении денег, а не по поводу покупки. За покупку квартиры налоговая должна Вам вернуть 13% НДФЛ взятого с зарплаты в объеме 1 млн. руб. Оно им надо Вам напоминать, что они Вам деньги должны? ИМХО поэтому они и не мучают покупателей квартир. А за проданные машины они реально начали теребить людей. Даже тех, кто 2-3 года назад машину продал. Все из-за того, что люди вовремя не заполнили и не сдали декларацию о доходах. Считали, что это не нужно и все обойдется. Действовали по принципу - "Никому не прислали и мне не пришлют". Вот и пришло время расплачиваться. Правда там штрафы небольшие - вроде как 500р за неподанную вовремя декларацию. А если чел не сможет показать бумажки о том, что у него нет налогооблагаемой базы, то могут и штраф нехилый вкатить... Тысяч на 10-20-30 из-за неуплаты налога и пени. А узнает налоговая о проданных машинах из ГАИ. Тем, кто по доверенности продавал - тем ничего не приходит.

andreich писал:

... строится хуева куча квартир, квартиры эти не плохо покупаются, не будем брать хазы по пол ляма, а скажем про от 100К

В 90%+ договоров купли-продажи квартир фигурируют далеко не полные суммы сделок, их занижают в десятки раз.

Catch22 писал:

В 90%+ договоров купли-продажи квартир фигурируют далеко не полные суммы сделок, их занижают в десятки раз.

У меня в ипотеке вроде полная сумма стоит. Попасть можно, если занижать сумму.

Catch22 писал:

В 90%+ договоров купли-продажи квартир фигурируют далеко не полные суммы сделок, их занижают в десятки раз.

Лукавите, коллега....

Петр Кроликов писал:

У меня в ипотеке вроде полная сумма стоит. Попасть можно, если занижать сумму.

Угу, по ипотеке почти всегда полная (как минимум - полная сумма ипотеки, может быть без первого взноса), потому что очень небольшое количество банков идет на заключение дополнительных договоров, которые позволяют снизить сумму сделки в договоре.

Попасть можно, естественно, только обычно на занижении настаивают продавцы, которым платить налоги с суммы продажи. Застраховаться можно получением расписки от продавца на полную сумму, ну и нюансами в договоре.

Оборотень писал:

Лукавите, коллега....

Не понял, о чем ты.

Catch22 писал:

Застраховаться можно получением расписки от продавца на полную сумму, ну и нюансами в договоре.

Нельзя - так - это только для решения по понятиям. В другом случае (суд) это умысел на обман... - и ты этой суммы лишишься.
Налоговое и (гражданское) право - действует презумпция вины, насколько я помню, а не невиновности, как в уголовном. Т.е. ты сам должен будешь доказывать, что ты не верблюд