Добавлено: 06/07/00 в 16:17

Вопрос к москвичам, работающим с МДМ
Вот возникла небольшая проблема.
Сегодня пришел в МДМ банк - хотел открыть валютный счет и карточку Visa Classic.
Операционист у меня спросила зачем, и будут ли идти на него переводы из-за рубежа.
Когда я ответил, что возможно, она загрузила меня по самое нихочу тем, что якобы потребуется ксерокопия факса от лица, сделавшего перевод.
Как мне поступить в такой ситуации?
Как они контролируют переводы из-за рубежа в том смысле, если я хочу в дальнейшем снять деньги со счета с помощь карточки.
СРОЧНО помогите плз.

Добавлено: 06/07/00 в 18:13

Дополнение к Вопросу к Москвичам
Да посоветуйте, пожалуста, хороший Банк в Москве, где лучше всего открыть валютный счет.
Что бы можно было деньги снимать без проблем. Дело в том что я перезжаю жить в Москву и незнакома со всей Московской инфраструктурой.
Хотелось бы подыскать надежный банк, который бы покрывал все деньги которые приходят на твой счет, т.е. все деньги пришедшие от юридического лица оформлялись как от физического (так делают).

Добавлено: 06/07/00 в 18:36

Поэтому я начал работать с прибалтами
Но пока ничего не могу сказать - только начал.
Говорят в Альфа-банке вопросов не задают...

Добавлено: 06/07/00 в 19:42

re: Вопрос к москвичам, работающим с МДМ
Да, есть такое дело...
И ничего ты не изменишь здесь.
ищи банк, не требующий раскрытия источников поступлений (таких весьма немного)
А МДМ хорош только для обналички чеков

Добавлено: 06/07/00 в 20:47

re: Вопрос к москвичам, работающим с МДМ
Попробуй Конверсбанк, у меня там проблем не было пока.

Добавлено: 06/07/00 в 21:12

re: Вопрос к москвичам, работающим с МДМ
А разве в МДМ только чеки обналичивают.
Хорошо тогда вот еще вопросик: чеки и переводы от спонсора идут как от юридического лица или как от физического?

Добавлено: 06/07/00 в 22:11

re: @Lexi
Про переводы,
конечно же идут от юридичекого, как еще могут идти переводы от спонсора?
Но в банке в с которым мне уже, увы, дела не иметь, на это глаза закрывают и берут с мня расписку, что это перевод от физического лица.

Добавлено: 06/07/00 в 23:49

по МДМ
Чеки от спонсора идут как от юридического лица
У МДМ в последнее время в операциях по инкассированию намечается неприятные тенденции
Банк увеличил на семь дней период обналички.
Глядишь завтра процент повысит..
Лишний раз убеждаюсь, что в России нет хороших банков - есть временно удовлетворяющие требованиям клиента.
Удачи и сайнапов мешок

Добавлено: 07/07/00 в 01:03

re: Вопрос к москвичам, работающим с МДМ
“важаемые, Њ„Њ-банк здесь совершенно ни при чем. € правильно, что они честно вас предупреждают о возможных проблемах, которые могут у вас возникнуть при получении средств в иностранной валюте. Ћперационистка совершенно правильно тебЯ "загрузила". Ћна делают свою работу. ђазьЯснЯю.
‚ настоЯщее времЯ переводы иностранной валюты в ђоссийскую федерацию и из ђоссийской ”едерации физическими лицами резидентами ђ” регулируютсЯ ЏЋ‹Ћ†…Ќ€…Њ ЋЃ €‡Њ…Ќ…Ќ€€ ЏЋђџ„ЉЂ ЏђЋ‚…„…Ќ€џ ‚ ђЋ‘‘€‰‘ЉЋ‰ ”…„…ђЂ–€€ Ќ…ЉЋ’Ћђ›• ‚€„Ћ‚ ‚Ђ‹ћ’Ќ›• ЋЏ…ђЂ–€‰ N 39 от 24 апрелЯ 1996 г. Ќа основании пункта 1.22 раздела 1 настоЯщего ЏоложениЯ без разрешений Ѓанка ђоссии осуществлЯютсЯ следующие виды валютных операций: Џеревод иностранной валюты из ђоссийской ”едерации и получение переведенной иностранной валюты в ђоссийскую ”едерацию физическими лицами - резидентами в случаЯх и в соответствии с разделом III "ЏорЯдка осуществлениЯ переводов иностранной валюты из ђоссийской ”едерации и в ђоссийскую ”едерацию без открытиЯ текущих валютных счетов", утвержденного Џриказом Ѓанка ђоссии от 27.08.97 N 02-371. ‚ соответсвие с разделом III указанного ЏорЯдка:
11. Џолучение физическим лицом - резидентом иностранной валюты, переведенной в ђоссийскую ”едерацию, может быть осуществлено при переводе иностранной валюты в ђоссийскую ”едерацию:
- физическим лицом - резидентом на свое имЯ;
- нерезидентом на имЯ физического лица - резидента;
- физическим лицом - резидентом на имЯ другого физического лица - резидента.
12. Џри получении физическим лицом переведенной в ђоссийскую ”едерацию иностранной валюты, не свЯзанной с осуществлением предпринимательской деЯтельности, а также инвестиционной деЯтельности или приобретением прав на недвижимое имущество, в заЯвлении на получение иностранной валюты должно быть указано основание перевода (дарение, погашение долга по договору займа и т.д.).
…сли в соответствии с законодательством совершение сделки требуетсЯ в письменной форме, то при получении физическим лицом переведенной в ђоссийскую ”едерацию иностранной валюты в дополнение к заЯвлению на получение иностранной валюты должны быть представлены соответствующие документы.
’о есть банк ЋЃџ‡ЂЌ проверЯть основание переведенной вам валюты. …сли поступивший вам перевод не свЯзан с осуществлением вами предпринимательской деЯтельности, то проблем у вас не возникнет (частные переводы, иные переводы личных средств и т.п.) …сли перевод вам иностранной валюты предусматривает заключение сделки в письменной форме, то банк обЯзан потребовать от вас соответвующие документы. ’е банки, которые вообще не требуют от вас предъЯвлениЯ соответствующих документов нарушают валютное законодательство. (Љак это ни странно, но например ‘Ѓ…ђЃЂЌЉ). ‚ариант может быть следующий: вы открываете карточку в ‘Ѓ…ђЃЂЌЉ… и получаете деньги на свой карточный счет. ‚ настоЯщий момент ‘бербанк Ќ… ’ђ…Ѓ“…’ предоставлениЯ соответствующих документов. ђекомендую открывать дебетовые карточки типа Visa Electron или Cirrus/Maestro. ‘ открытием этих карточек у вас не возникнет вообще никаких проблем, так как они дебетовые. ‘тоимость такой карточки минимальна: изготовление 10-30$ и не требуетсЯ никакого дополнительного залога.
…сли вы хотите, чтобы у вас вообще не было проблем заводите карточки в иностранных банках. „остаточно легко сделать вышеуказанные дебетовые карточки и при этом обеспечить приемлимый уровень сервиса и надежности в рЯде банков ‹атвии. ђекомендую банки: PAREX BANK, RIETUMU BANK, LATEKO BANK и рЯд других. Ќу а что делать с карточкой вы и сами знаете: идешь к банкомату, вставлЯешь и......
“„Ђ—€!
P.S. …сли кого-то утомило, то извинЯйте. Ѓольше не буду.